6 подписчиков
Лучшие ПИФ и ETF на 2023 год: анализ и перспективы
2022 год оказался насыщенным для частных инвесторов, вкладывающих средства в паевые инвестиционные фонды (ПИФ) и иностранные ETF. Изменения в экономическом климате и политическая нестабильность привели к риску, который ранее считался минимальным. Тем не менее, рынок коллективных инвестиций продолжает функционировать, и некоторым фондам удалось выйти в плюс. Чтобы помочь инвесторам разобраться в ситуации, эксперты обсудили с управляющими компаниями, какие фонды будут наиболее перспективными на 2023 год.
Стратегии инвестирования в ПИФ
Регулярные небольшие вложения
Руководитель отдела продаж УК «Первая» Андрей Макаров рекомендует регулярные небольшие вложения для неопытных инвесторов и тех, кто не готов тратить много времени и сил на анализ рынка. Он считает, что регулярные инвестиции помогут нивелировать повышенную волатильность рынка, которая будет сохраняться некоторое время в 2023 году. Также это позволит инвестору захватить рост рынка и обеспечит психологический комфорт.
Активное управление
Если выбирать между активным и пассивным управлением фондами в 2023 году, активная стратегия является предпочтительной, считает генеральный директор управляющей компании "Арикапитал". При активном управлении управляющий может менять концентрацию активов фонда, исключать и заменять их на другие при определенных условиях. Не все активные фонды оправдывают повышенную комиссию, поэтому при выборе фонда инвестору стоит обратить внимание на две вещи: насколько в среднем доходность ПИФ опережает индекс с аналогичными или близкими к нему активами и как превышение платы за управление соотносится с опережением бенчмарка.
Риски для российских инвесторов в ПИФ
Управляющие компании традиционно предупреждают о рисках в правилах доверительного управления каждым фондом. Санкции и контрсанкции заставили управляющих работать в совершенно новых условиях. В 2022 году управляющие компании были вынуждены приостановить операции погашения в ПИФ, хранящие зарубежные активы в НРД и других подпавших под санкции депозитариях. Инвесторы должны учитывать этот фактор и быть осторожными при выборе фонда.
Лучшие ETF на 2023 год
ETF инвестирование на российском рынке еще находится в зачаточном состоянии, но постепенно набирает обороты. Лидером на этом рынке является BlackRock, которая предлагает инвесторам iShares ETF. Однако российские инвесторы также могут рассмотреть другие ETF, такие как Xtrackers MSCI Russia Capped Swap UCITS ETF или Lyxor MSCI Russia UCITS ETF. Эти ETF предоставляют возможность инвестировать в российские акции и получать доходность, соответствующую индексу MSCI Russia и MSCI Russia Capped.
Топ-10 открытых и биржевых ПИФ по доходности за год
ОПИФ «Сканер» — 17,02% (специализация — корпоративные облигации);
ОПИФ «Арикапитал — ИнвестХироуз» — 13,60% (смешанный);
ОПИФ «Мой капитал Облигации» — 13,36% (все секторы облигаций);
ОПИФ «ИнтеллектФонд» — 12,43% (все секторы облигаций);
БПИФ «БСПБ — Корпоративные облигации 1000» — 12,29% (все секторы облигаций);
ОПИФ «Мой сейф» — 11,35% (корпоративные облигации);
ОПИФ «ПРОМСВЯЗЬ — Облигации» — 11,31% (корпоративные облигации);
ОПИФ «ДОХОДЪ. Перспективные облигации» — 11,13% (корпоративные облигации);
БПИФ «БСПБ — ОФЗ 1000» — 10,97% (государственные облигации);
БПИФ «Российские облигации» — 10,95% (корпоративные облигации).
Данные по доходностям за год в списках топ ПИФ приведены по информации investfunds.ru за период с 30 ноября 2021 года по 30 ноября 2022 года.
Администрация канала "Shilkov Capital" напоминает, что предоставленная информация не является финансовой или инвестиционной рекомендацией, любые инвестиции должны быть основаны на вашем личном анализе и решении.
3 минуты
10 апреля 2023