7769 подписчиков
Небольшая предыстория к заявке, которую я получил недавно (скрин ниже). Буквально перед отпуском прилетело обращение с просьбой сформировать план. Уже под конец разговора мисс К. призналась, что выбирает между мной и другим советником. Вероятно, так как я уезжал в отпуск, выбор пал на конкурента, скажем так:)
Не успел я вернуться, как получил вторую заявку, содержание которой теперь публикую здесь. Как бы грустно ни звучало, но именно подобным образом построен бизнес у 99% советников: им не особо интересны ваши цели и задачи, как и неинтересны и ваши планы на жизнь. Самое главное для большинства из них — продать вам нужные полисы по страхованию.
Чуть позже, когда мы формировали план для мисс К., она рассказывала, что эти дельцы научились скрываться за разумными вещами (диверсификация, классы активов) и даже умеют не озвучивать доходность в 20 % годовых. Но стоило ей сказать, что ей не нужен этот траст, а просто нужен IB, последовал прекрасный ответ: «Сначала траст, потом все остальное!». Вот такие дела. Но самый сок всей этой истории — 150к рублей, в которые обходится консультация у этого эксперта. Вот так и происходит: платишь деньги за то, чтоб тебе могли продать какой-нибудь мусор.
Консультации по бизнесу/инвестициям — это как российская оппозиция, которая должна или уехать, если ей что-то не нравится, или молчать, если уехала, потому что уже не на прежнем месте.
С консультантами аналогично: сначала, чтобы консультировать, необходимо обзавестись собственным бизнесом или фондом на ярд, ведь без ярда это все инфоцыганство. Но когда бизнес есть, нет смысла консультировать, потому что миллиардеры таким не занимаются, и вообще — зачем богатому человеку эта фигня? Подозрительно очень! (Стащил у Журбы с небольшими правками.)
В итоге кейс у мисс К. оказался достаточно простым. Открыли счет в IB и сформировали пенсионный портфель (не резидент РФ). Цель была одна, поэтому не потребовалось особо сложное распределение. Помимо этого, мисс К. получила счет там, где она хотела, файл с ребалансировками и инструкции по дальнейшим действиям. А главное — хорошо сэкономила на комиссиях и нервах! Теперь главное следовать плану и не слушать вредных советов.
Небольшое объявление. После этой истории я понял, что пора поднимать цены. Особенно после таких историй. Подробнее о плане можно прочесть здесь: https://t.me/investacademy/1208. Поэтому с 1 мая 2023 года стоимость плана будет увеличена. Заявку можно оставить здесь: https://ftg.limited/lichnyy-finansovyy-plan
И просто приятное. Прилетело на днях: Никит, я финансовый консультант, в реестре ЦБ. Но не имею такого опыта как у вас. Очень хотелось бы пообщаться с вами на тему этой профессии. Подскажите, возможно ли это организовать по Зум. Сколько такая встреча могла бы стоить?
Список вопросов , конечно, подготовлю. Да и в принципе уже понимаю о чем хочется поговорить
2 минуты
29 марта 2023
194 читали