25 подписчиков
☺️😀☺️ 🤣😉
БЕЗОПАСНО ПЕРЕВОДИТЬ ДЕНЬГИ🔤
Предположим, вы честный предприниматель. И у налоговой к вам никаких вопросов – налоги и сборы платите, отчетность грамотная. 🙂
🟥Все это не означает, что вопросы не возникнут у банка.
Более того, помним: часто алгоритм реагирования в банке запускается автоматически, если обнаружены признаки необычного характера сделки в движениях по счету. Т.е. сначала заблокируют, потом разбираться.
❓Какие меры предосторожности я могу порекомендовать, чтобы избежать нарушения 115-ФЗ
▶️Перевод с р/с на личную карту ИП
❤️Важно:
🟢 Не превышать сумму 600 тыс. рублей, чтобы не попадать под обязательный банковский контроль;
🟠 Правильно указывать назначение платежа: «Перечисление на личные нужды доходов от предпринимательской деятельности после уплаты налогов».
➡️Если банк запросит первичку по платежу, это коснется и прихода, будьте готовы.
🟪 При переводе на личную карту сразу после поступления денег на счет банк с большой вероятностью заподозрит участие в обнале.
▶️Перевод с расчетного счета ИП на карту другого лица.
❤️Также указывайте назначение платежа.
Возможные назначения платежа:
⏺️ перевод заработной платы;
⏺️ оплата услуг или работ по договору;
⏺️ иное, например, возврат краткосрочного займа.
Спойлер: Платежи на карту другого лица, которые не содержат назначение платежа, налоговики могут рассматривать как доход получателя.
🟪К чему это я?
❕Конечно, налоговые органы не всегда рассматривают все денежные средства, поступившие на счет, как доход.
Перевод денежных средств с карты физического лица на карту другого физического лица может быть расценен как подарок, который не облагается НДФЛ. Однако, если проверяющие органы решат, что это оплата за товары, работы или услуги, и вы не являетесь самозанятым, то они могут доначислить НДФЛ.
Это сложно принять, но не всё зависит от нас. 😋
❌ Для ФНС подозрительно выглядят:
🟠 частые платежи на карту от разных лиц (может быть расценено как незаконное предпринимательство);
🟢 регулярные поступления из одного источника (могут заподозрить оплату за работу/услуги или за аренду имущества).
Разумеется, никто не проверяет каждый перевод. Но если вдруг попадетесь – придется платить налог.
👎 У банка вызовут вопросы:
⏺️ операции на крупную сумму;
⏺️ резкое увеличение прихода и расхода денег;
⏺️ нетипичные операции для держателя карты;
⏺️ поступления крупных сумм от юридического лица и скорое обналичивание;
⏺️ поступления средств из разных регионов.
⬆️Остались вопросы?
2 минуты
14 марта 2025