23 подписчика
◀️Ох уж этот Федеральный закон № 115-ФЗ или как не попасть в ловушку !!▶️
Всё в истории с этим законом № 115-ФЗ напоминает сказку, но есть некоторые отличия:
— пойдёшь налево - коня потеряешь (счёт будет заблокирован).
— направо пойдёшь - себя потеряешь (на счёт будет наложено ограничение).
— прямо пойдёшь - счастье обретёшь (закроешь счёт) 😁
😡 Поступил очередной запрос с просьбой разблокировать расчётный счёт, который был заблокирован в соответствии с требованиями Федерального закона № 115 -ФЗ. К моему удивлению, пакет документов, запрошенный банком «Альфа-Банк», оказался меньше, чем я ожидала.
Я предоставила пояснения, приложила скан документов и отправила их в банк. Теперь остаётся только ждать их решения.
✔️ Согласно статистике, в 70% случаев банк блокирует расчётный счёт.
Одна из основных задач Федерального закона № 115-ФЗ – борьба с незаконной обналичкой.
Схема с обналичиванием через ИП – самая распространённая и связана с относительной лёгкостью вывода средств на физическое лицо, которому уже легче перевести деньги с карты в кэш, поэтому все банки пристально следят за переводами со счетов ИП на свои счета физического лица. 🫤
🌝 Если Вам любопытно, то я обозначу, как следует действовать и как не следует, чтобы не попасть на мониторинг 115-ФЗ. Жду Вашей реакции❤️
1 минута
4 марта 2025