314 подписчиков
❗️❗️❗️❗️ Что делать, если вам на карту пришёл непонятный перевод?
Только что друзья мне переслали реальную историю: попытку посадить за мошенничество или финансирование противоборствующей стороны нынешнего конфликта.
🔴 Столкнулся вчера с такой ситуацией. На карту пришёл непонятный перевод. На МИР.
🔴 Сумма 15.900. По СБП. От неизвестного. С Газпром банка. Я им не пользуюсь.
Что я сделал.
1. Сразу позвонил в банк и попросил выставить требование о возврате денежных средств как ошибочно перечисленных. Банк выставил.
2. Перестал пользоваться картой. Деньги обезличены и это может трактоваться как их использование.
3. Человек, который отправил деньги сутки подождал, я ему не звоню (телефон, с которого осуществлен перевод по СБП в транзакции есть, на это и расчёт мошенника).
Он видимо надеялся, что даст номер карты и типа попросит вернуть. Но тут фокус какой: карту проверить нельзя. Если она будет какого-то гражданина бывшей союзной республики, правоохранительные органы немедленно возбудят дело по финансированию терроризма.
После перевода тот, кто перевёл деньги, потом позвонит и будет шантажировать, что сообщит в полицию.
4. Только что мне позвонили из полиции и сообщили, что на меня поступило заявление по мошенничеству. (Комментарий канала: Скорее всего это звонил тот же мошенник). Ну и выглядит это логичным: я же не возвращаю деньги, с человеком не связываюсь.
Я объяснил оперативнику, то что описал выше, скинул скриншот переписки с банком, скриншот перевода непонятного мне человека и скриншот, что до настоящего момента я картой не пользуюсь. (Комментарий канала: вот здесь автор допустил ошибку – незнакомому человеку нельзя отправлять никакие скриншоты и документы, особенно из банка.)
Полицейский удивился моему продуманству, сказал все правильно.
Дополнительно пояснил, что деньги готов вернуть и уже выставил требование о возврате, через банк.
Также подчеркнул, что самостоятельно ни на какие счета ничего переводить не буду.
🫵 Проинструктируйте детей!☄️
✏️ 1. Не возвращайте деньги незнакомым лицам. Это может быть часть мошеннической схемы.
✏️ 2. Не тратьте чужие деньги. Тогда вас не обвинят в использовании.
✏️ 3. Если вам звонит "полицейский", после получения вами непонятных денег, то это тоже мошенник.
Обратите внимание: состав преступления по финансированию иноагентов или террористических организаций возникает сразу после перевода. Если человек не знал о том, что средства пойдут на запрещенную деятельность, то это может исключать умысел, но требует доказывания.
Возраст наступления уголовной ответственности по данным статьям с 14 лет.
____
Вот, собственно, и весь рассказ.
Коротко. Чётко. Доступно. И, главное, - конкретно - что делать и почему.
Бывает же что кто-то ошибся или вы сами? Да, конечно. При этом, если вам-то кто-то звонит и умоляет вернуть деньги, то говорите, что этот вопрос решить вы не можете, поскольку деньги не ваши и переводить чужие деньги у вас нет права, тем более по просьбе неизвестного человека. Человеку нужно связаться с банком получателя и предоставить всю информацию по переводу своих средств (например, дату, сумму и реквизиты).
Советую прочитать внимательно, сделать закладку и обязательно переслать информацию максимально большому количеству знакомых (такие четкие и конкретные рекомендации встречаются крайне редко).
#Мошенники #история #ТелефонныеМошенники
2 минуты
6 марта 2025