71 подписчик
77. Фиксирую ставку 25%. Перевёл накопления в облигации. 25.02.2025
Считаю, что пик по Ключу ЦБ достигнуть, упёрлись в потолок 21%, как это и было 2022 году. Максимум, возможно, 23% и то сомнительно, раз Верховный высказался против. Поэтому решил зафиксировать ставку 25%, на 5 лет, в относительно надёжной бумаге, для это перевёл на Биржу многолетние накопления.
1) Деньги вложил в облигации компании ЕвроТранс (RU000A10ATS0). Номинал 1000₽ штука. Купон 25% годовых. Выплаты 12 раз в год. Погашение через 5 лет. Кредитный рейтинг: А- стабильный.
Компания ЕвроТранс управляет сетью АЗС из 56 штук и электрозаправок 28 штук, в Москве и Московской области, под брендом «Трасса». Собственная нефтебаза и парк бензовозов в количестве 80 штук. Входит в список системообразующих компаний России. Демонстрирует агрессивный рост, за счёт кредитных средств. Активы 89, 2 млрд₽, чистая прибыль 2,23 млрд₽. Долг 65,5 млрд₽.
Буду получать, после налогов ~10 500₽ в месяц, на протяжении 5 лет. В случаи появления более интересных идей облигации можно будет продать с прибылью. Считаю инвестицию хорошей, хотя это не вклад, нужно будет следить за финансовым положением ЕвроТранс. Но и вкладов по 25% годовых на 5 лет, нет.
2) большую часть купонов от облигаций ЕвроТранс решил направить на покупку золотых облигаций Селигдар (RU000A108RQ7). Облигации номинированы по цене 1 грамма золота на бирже. На 25.02.25 это ~8300 за 1 штуку. Купон 5,5% от цены золота. Периодичность 4 раза в год. Погашение через 5 лет. Кредитный рейтинг А+ стабильный.
Компания Селигдар, входит в Топ-5 крупнейших добытчиков золота и олова в России. Занимает деньги под гарантии продукции, то есть золота. Тут идея, что хоть и возможно мирное соглашение между Россией и США, но напряжённость в Мире будет сохраняться. И золото сохранит свою высокую цену. Тут будет требоваться следить за курсом золота и тенденциями.
3) небольшую часть купонов от облигаций ЕвроТранс решил направить в рискованную идею покупки облигаций строительной компании АПРИ (RU000A10AG48). Номинал 1000₽. Купоны 34% годовых. Периодичность выплат 12 раз в год. Погашение через 4 года. Есть оферта (право на выкуп и пересмотр купона), через 1 год. И амортизация (частичное погашение номинала облигации) за 1 год до погашения. Нужно будет следить за информацией по оферте. Кредитный рейтинг ВВВ- негативный.
АПРИ крупный застройщик Урала. Активы 54,6 млрд₽. Чистая прибыль 1,5 млрд₽ в год. Долг 47,1 млрд₽. Компания АПРИ в сложном положении в связи с ростом ставок по кредитам и сворачиванием льготной ипотеки. Но положение пока в пределах нормы, компания демонстрирует рост застройки и рост прибыли.
Тут идея, рискнуть на часть купонов, для повышение общей доходности. Ставка купона 34% максимальная на бирже для такой крупной компании. Если положение компании стабилизируется то облигация покажет рост номинала. Но нужно будет отслеживать информацию по АПРИ, и если будут признаки дефолта, то продавать.
Замечаю рост толерантности к риску, всё большая и большая часть накоплений формируется в биржевых активах и в более рискованных инструментах. 💪🇷🇺👍
2 минуты
25 февраля 2025