46 подписчиков
Распишем более подробно план по финансам - что сделать прямо сейчас
✅Создана финмодель. Так, чтобы можно было подставить любое новое значение курса/расходов/доходов и сразу увидеть, как отреагирует денежный поток на изменения.
Создайте платежный календарь в 2-3 вариантах.
✅Сформирован резерв: с каждого поступления - 10%. Определено, как хранить резерв. Любой свободный остаток денег – на овердрафт. Даже на 1 ночь. За месяц может быть скоплена приличная сумма на % по депозитам.
✅Пересмотрены кредитные договоры, актуализированы риски невыплаты по кредитам.
✅Моняторятся предложения ФОПП, МСП и др. о помощи, субсидиях, которые положены вашей отрасли. Часто на местах не знают, как оформить помощь – будьте настойчивее в своих запросах, не отступайте.
✅Составлены списки материальных внеоборотных активов - используется/не используется (к активам могут относиться и списанная оргтехника и тд) Подумайте, как реализовать неиспользуемые (на запчасти, продажа, обмен и тд).
✅Проверено, подлежат ли транспортные средства на балансе мобилизации.
Около минуты
4 октября 2022