1160 подписчиков
Европейская служба банковского надзора жестко раскритиковала местные надзорные органы в сфере борьбы с отмыванием доходов.
Вот что не понравилось в работе надзирателей над банками Европы:
✔️ надзором использовались одни и те же критерии для выявления и оценки рисков всех европейских банков без учёта различий между используемыми ими бизнес-моделями и предлагаемыми финансовыми продуктами;
✔️ объем проверочных мероприятий надзор определял на основании актов внутренних проверок банков. Т.е, если банковский внутренний контроль написал у себя в акте, что все хорошо, то надзорный орган верил им на слово и проводил минимальную проверку;
✔️ у национальных надзорных органов не хватает ресурсов, чтобы всех проверить. В некоторых странах проверяли только 3-4 крупных банка, а на остальных не хватало ни времени, ни сил;
✔️ не все национальные европейские надзорные органы наделены полномочиями применять штрафные санкции за нарушение антиотмывочного законодательства;
✔️ не проводится последующий контроль. Т.е., выявили у банка нарушение и забыли. Исправил банк свои недочеты или нет – все равно.
Около минуты
5 октября 2022