1414 подписчиков
😒Слово «комплаенс» можно сейчас часто услышать, в основном в негативном ключе: «У меня счета в банке заблокировали! Чёртов комплаенс!!!»
☝🏻А что же это такое?
Комплаенс (англ. compliance, «соответствие») – это внутренний контроль за соответствием деятельности законодательству. Цель комплаенса исключить риски убытков, штрафов, ухудшения репутации, ограничения ведения бизнеса или потери клиентов.
📠Раньше комплаенсу уделялось не так много внимания, но 📱сейчас политику финансовых институтов прежде всего определяют рисковики и специалисты по этому самому комплаенсу.
❗Самое важное для них - собрать базу рисков, понять чем они грозят и не допустить возникновения и реализации рисков.
🌪️Исходя из нынешней геополитической ситуации к денежным средствам российского происхождения комплаенс-менеджеры европейских (не говоря уже об американских) банков относятся максимально настороженно и действуют по принципу «как бы чего не вышло».
💸 Тем не менее, при предоставлении доказательств законного и легального происхождения средств, многие проблемы с европейским комплаенсом снимаются. Не везде и не всегда, но кое-где и иногда.
🚩Кстати, в России тоже есть комплаенс, и он тоже бывает суров применительно к некоторым кейсам...
#словарикинвестора #комплаенс
1 минута
24 июня 2022