5 подписчиков
СВЕТОФОР ЦБ или новая система в сфере №115-ФЗ часть 1
С 1 июля официально заработает платформа «ЗСК» или «Знай своего» клиента». Это отечественный аналог KYC верификации, переводится так же. В тестовом режиме платформа работает уже с начала года, но в «предпраздничный» месяц ситуации с блокировками Дистанционного Банковского Обслуживания увеличились, притом среди Банков второго эшелона (прим. Банк Авангард). Крупные Банки пока не сделали свой ход и не применили кардинальных мер к своим клиентам, это и понятно, у них самый большой пул клиентов, им проще посмотреть, как реагируют банки поменьше, и действовать исходя из реакции.
Ситуация понятна, теперь к сути.
Зачем нужна эта платформа?
В перспективе она позволит Банкам оценивать благонадежность российских компаний, которые будут распределены между тремя зонами с точки зрения риска проведения сомнительных операций: красную, желтую и зеленую. Как следует из законопроекта, ЦБ рассчитывает принимать активное участие в этом распределении.
Как будет работать?
Предполагается, что банки продолжат передавать сведения о сомнительных операциях клиентов в Банк России и Росфинмониторинг. Регулятор в свою очередь будет относить клиентов к одной из трех групп в зависимости от уровня риска: группа с высоким риском вовлеченности в сомнительные операции, или красная зона; группа со средним риском, или желтая зона; группа с низким риском, или зеленая зона.
Во второй части, вы узнаете, как определяют зоны риска, и как эти критерии формируются
1 минута
20 июня 2022