2 подписчика

ЦБ и банки с 1 июля начали оценивать клиентов по принципу светофора в платформе ЗСК

Заработала «антиотмывочная» платформа Центробанка (ЦБ) «Знай своего клиента» (ЗСК).

Клиенты делятся на 3 группы:

🛑 «красные» (высокорисковые) фактически лишатся стандартных банковских услуг

⚠️ «желтые» (ведущим реальную экономическую деятельность, однако параллельно с этим допускающим сомнительные операции) могут быть сложности с операциями, однако крайние меры вроде полной остановки операций и отказа в выдаче средств по отношению к ним применяться не будут

✅ К зеленой группе отнесут низкорисковые компании и ИП. Они могут столкнуться с ограничениями от банков, только если проводят расчеты с сомнительными контрагентами.

По идее количество блокировок должно снизиться, а как новелла будет действовать на практике покажет время

Около минуты

1 июля 2022