Здравствуйте! Какой бизнес подпадает сегодня под ФЗ №115?
Требования по 115-ФЗ дополняются с завидной регулярностью. В очередной раз их обновили в феврале (приказ Росфинмониторинга №18 от 08.02.2022). Отметим ключевые изменения.
115-ФЗ принят для противодействия финансированию терроризма и требует от предпринимателей предоставлять банкам сведения о сделках, финансовых операциях, которые можно назвать подозрительными. Перечень таких операций разработан Центробанком и размещен в соответствующих методических рекомендациях (МР №5 от 22.02.2019).
В феврале 2022 список организаций и бизнесов, попадающих под колпак Росфинмониторинга, был расширен. В него вошли аудиторы, нотариусы и адвокаты, индивидуальные предприниматели, реализующие ювелирные изделия и драгоценные металлы, организаторы азартных игр, лизинговые компании, операторы связи. Не обошел Росфинмониторинг вниманием и организации федеральной почтовой связи. Им тоже вменили в обязанность сообщать о подозрительных сделках, финансовых операциях.
На этом изменения не закончились. Обновлен был и перечень передаваемых сведений, порядок их отправки регулятору, признаки подозрительных сделок.
Важно: изменения вступили в силу 1 апреля 2022 года.
Что в связи с этим нужно сделать сейчас?
Ознакомиться с приказом Росфинмониторинга №18 от 08.02.2022.
Проинструктировать сотрудников по работе с обновленным 115-ФЗ, если ваш бизнес попал в упомянутый выше перечень.
До 1 мая 2022 внести изменения в правила внутреннего контроля.
1 минута
19 мая 2022