1163 подписчика
Сейчас многие эксперты гадают над новыми способами переводов денежных средств за границу.
Мы тоже решили пофантазировать и вспомнили, что FATF (международная группа по борьбе с отмыванием доходов) в своих докладах часто предупреждает о рисках отмывания доходов через систему Хавала (с арабского «передача»).
Да-да, эта система не только еще жива, но и активно используется Иранскими предпринимателями, которые уже много лет живут практически в финансовой изоляции.
Принцип, по которому действует хавала, был опробован еще в VIII веке.
Сегодня это работает так.
Иранскому импортеру нужно перевести доллары своему поставщику за границу, например, в Китай. Он идет к брокеру в Тегеране и передает ему деньги. Брокер звонит своему партнеру в Пекин, и тот переводит нужную сумму на счет поставщика. Теперь тегеранский брокер должен пекинскому. Когда кому-то нужно отправить валюту из Китая в Иран, происходит аналогичный процесс.
В итоге со временем происходит взаимозачет долгов тегеранского и пекинского брокеров друг перед другом. Обычно процесс передачи денег таким образом занимает около 48 часов. При этом брокеры берут комиссию — фиксированную плату либо небольшой процент от переводимой суммы.
@tot115fz
Около минуты
13 апреля 2022
112 читали