2 подписчика
В чем цель закона ФЗ-115?
Центробанк России и Росфинмониторинг ведут абсолютно правильную борьбу с отмыванием денег, финансированием терроризма и обязывают банки принимать законные меры при возникновении любых подозрений проведения подобных операций, чтобы действовать на опережение злоумышленников.
Ключевая фраза – ЗАКОННЫЕ МЕРЫ.
Как должен работать закон по задумке его разработчиков?⠀
Ожидание!
Банки ПРИ ВОЗНИКНОВЕНИИ ПОДОЗРЕНИЙ замораживают счет ДО 5 ДНЕЙ и незамедлительно ОТПРАВЛЯЮТ ЗАПРОС в Росфинмониторинг (РФМ). Если у РФМ появляются вопросы по подозрительной операции, то проверка и блокировка счета распоряжением РФМ продлеваются до 30 дней. Если у РФМ нет никаких претензий, то банк обязан извиниться перед клиентом и продолжать его обслуживать в прежнем режиме. Подозрение-проверка-подтверждение/извинение. Только так, и никак иначе.
Жестокая реальность!
Банки САМОУПРАВНО БЛОКИРУЮТ СЧЕТА направо и налево без разбора, без каких-либо временных ограничений, вообще не уведомляют РФМ. За время «проверки» отжимают проценты у боязливых, наживаются на неграмотности и ограниченности времени у клиентов. Формальный беспредел и еще один способ поправить свои дела в период санкций и гиперинфляции.
Но закон должен работать всегда и везде, для всех в равной степени, а не «только по воскресеньям», особенно в нынешнее непростое время.
Записывайтесь на консультацию и я подробно объясню, что лучше сделать в вашей ситуации!
1 минута
20 марта 2022