6 инвест ошибок, которые не делают ультра богатые
Сверхбогатые - это люди, чей собственный капитал составляет не менее 30 миллионов долларов США. Активы состоят из акций частных и гос. компаний, недвижимости и личных инвестиций, таких как предметы искусства, самолеты и автомобили. Ultra-High-Net-Worth Individual (UHNWI)
Когда люди с меньшим капиталом смотрят на этих людей, то многие полагают, что причина в какой-то тайной инвестиционной стратегии. Однако обычно это не так. Вместо этого сверхбогатые понимают основы того, как заставить свои деньги работать на них и просчитывают риски.
ОСНОВНЫЕ ВЫВОДЫ
Люди со сверхвысоким состоянием понимают важность сбережений, основы инвестирования и то, как идти на просчитанный риск.
Грамотная диверсификация инвестиционного портфеля. Концентрация портфелей с инвестициями только из США и ЕС является примером подхода, который упускает из виду потенциальные возможности в других местах, таких как развивающиеся рынки.
UHNWI сосредотачиваются на достижении своих целей и задач.
Периодическая ребалансировка портфелей необходима для правильного соотношения активов.
UNNWI используют весь спектр инструментов.
Правило инвестирования №1 Уоррена Баффета — не терять деньги. Состоятельные люди не волшебники и у них секретов инвестирования. Они знают ошибки, которых следует избегать. Большинство ошибок известны всем. Ниже списое ошибок, которые состоятельные люди избегают.
1. Инвестировать только в США и ЕС
Развитые страны, такие как США и страны Европейского Союза, предлагают наибольшую инвестиционную безопасность, но сверхбогатые люди инвестируют и в развивающиеся рынки. Инвестиции в такие страны, как Индонезия, Чили и Сингапур. Предварительно необходимо понять подходят ли такие инвестиции по вашей стратегии.
Мой комментарий: В нашем случае, это сильная концентрация инвестиций в российской инфраструктуре. Результатом которого стали блокировки активов на неопределенный срок. Нужно учитывать такие риски при составлении своей инвест.стратегии.
2. Инвестирование только в нематериальные активы
Когда люди думают об инвестировании, обычно на ум приходят акции и облигации. Даже если такие инвестиции более ликвидны или с низким порогом входа, это не означает, что эти инвестиций всегда являются лучшими.
Сверхбогатые понимают ценность физических активов и соответственно распределяют свой капитал. Сверхбогатые люди инвестируют в такие активы, как недвижимость (жилая, коммерческая, земля), золото и произведения искусства. Недвижимость необходима для баланса волатильности акций. Этот вид активов отпугивает инвесторов из-за отсутствия ликвидности и высокого порого инвестиций.
Мой комментарий: Согласен с мнением сверхбогатых. Владение неликвидными активами, особенно если они не коррелирует с финансовым рынком, помогает вашему капиталу быть менее восприимчивым к колебаниям.
3. Размещение 100% инвестиций на публичных рынках.
Сверхбогатые понимают, что большой капитал создается на частных рынках, а не на государственных или общих рынках. Сверхбогатые могут получить большую часть своего первоначального состояния от частного бизнеса, часто через владение бизнесом или в качестве ангела-инвестора в частном акционерном капитале.
Мой комментарий: Здесь опять упоминается важность диверсификации, но уже в классах активов. Бизнес более маржинален, но требует большего внимания. Бизнес помогает генерить постоянный денежный поток.
4. Идти в ногу с Джонсами
Следование за другими, желание превзойти их инвестиционные стратегии. Тем не менее, для создания личного богатства важнее не ввязываться в такие вещи.
У сверхбогатых есть личные инвестиционные цели и долгосрочные инвестиционные стратегии. UHNWI представляют, где они хотят быть через 10, 20 лет и далее. И они придерживаются инвестиционной стратегии, которая приведет их к этому. Они придерживаются курса.
Сверхбогатые не сравнивают свой капитал с капиталом других людей.
Мой комментарий: Следуйте своей стратегии и все у вас будет хорошо.
5. Неспособность сбалансировать личный портфель
Финансовая грамотность — большая проблема в Америке, но каждый должен понимать как ребалансиро
3 минуты
25 февраля 2023