1100 подписчиков
Прискорбная ситуация.
От мошенников никто не застрахован
Можно ли защититься от такого риска?
В индивидуальной работе с клиентами мы прорабатываем описанные ниже моменты.
На обучающих программах для глав семей эти вопросы также подробно обсуждаются
Важно:
1) Семья должна быть всегда готова подтвердить законность происхождения активов
2) Необходимо вести строгий учёт активов, счетов и договоров с фин. компаниями
3) Следует обеспечить возможность доступа семье ко всем счетам при форс-мажоре
Красная папка
- Список активов, пассивов и фин. компаний, услугами которых пользуется семья
- Описание каждого актива (дата приобретения, цель, обязательства всех сторон, контактные лица в фин. компании или контакты держателей активов)
- Порядок действий при форс-мажоре, описывающий, как не терять контроль над активами
Порой вопрос с активами семьи проще решить дистанционно, через личный кабинет брокера или банка.
К инструкции приложите:
1. Договоры с фин. компаниями
2. Документы, подтверждающие доход
3. Документы по покупке
4. Ключи от банковских ячеек и сейфов
5. Документы о движении денежных средств
6. Логины, пароли, ответы на секретные вопросы, первоначальные письма о регистрации
7. Электронные ключи
Документы поместите в отдельную папку в надёжном месте.
Можно сделать дубликаты папки (хорошие цветные копии документов, копии ключей и файлов) и разместить в надёжных местах (сейф на работе, банковская ячейка, поверенный семьи)
Синяя папка
- Краткая инструкция с перечнем активов и фин. компаний, с которыми у семьи имеются взаимоотношения
- Действия при форс-мажоре
Папку передайте на хранение близким друзьям, юристу, поверенному или финансовому консультанту семьи
Держатель синей папки не будет иметь возможности совершать правовые действия с активами, но сможет исполнить волю главы семьи при необходимости.
В случае форс-мажора разумнее не ждать вступления в наследство, а вывести активы на подконорольные счета.
Поделитесь, у вас есть подобные папки?
1 минута
23 февраля 2023