7282 подписчика
Что будет тому, кто нашел чужую банковскую карту и перевел с нее деньги? Случай из моей практики
Ситуация.
Ко мне обратился молодой мужчина, который потерял свою банковскую карту и не нашел ее только на следующий день. Заблокировать ее он не успел, но это сделал банк. Увы, только после того, как выполнил подозрительный перевод на 53 тысячи рублей, почти полностью обнулив баланс счета. Спохватился парень не сразу, а на следующий день, после чего обследовал всю одежду и обыскал всю квартиру. Только потом он догадался зайти в онлайн кабинет банка и обнаружил сделанный злоумышленником перевод на другую карту. И сообщение от службы поддержки, что ввиду такого подозрительного перевода его карта заблокирована на переводы и покупки. На мой вопрос является ли сумма в 53 тысячи рублей для него значительным ущербом, молодой человек ответил утвердительно, ведь он зарабатывает всего 80 тысяч в месяц и может это подтвердить документально.
Вопрос.
Каков порядок его действий для возврата суммы похищенного и привлечения злоумышленника к ответственности?
Ответ.
Ему необходимо грамотно составить заявление о привлечении неизвестного лица, похитившего с его банковской карты все деньги, к уголовной ответственности. После этого нужно подать это заявление в отдел полиции по месту жительства. Заявление подается дежурному, в нем указывается, что заявитель предупрежден об уголовной ответственности за заведомо ложный донос.
В заявлении обязательно нужно указать, что сумма похищенного для него значительна, поскольку это влияет на квалификацию содеянного. Тогда уголовное дело будет возбуждено по пункту "в" части 2 статьи 158 УК РФ - то есть кража, совершенная с причинением значительного ущерба гражданину.
После приема заявления дежурный обязан выдать ему талон-уведомление. Потом его опросит местный опер или следователь. В объяснении, которое будет составлено, нужно очень подробно рассказать обо всех обстоятельствах произошедшего, пока все свежо в памяти. С собой следует взять справку 2-НДФЛ с работы и распечатать скрин из кабинета в онлайн-банке. Потому что там будет указан номер карты, на которую сделан перевод с его карты.
Даже если этот номер не полный, полиции не составит труда его установить путем соответствующего запроса в банк.
Вообще, такое дело - подарок для следователя следственной части ОП. Даже если получатель денег находится в другом регионе, он направит туда отдельное поручение и этого человека допросят. Почти наверняка тот расскажет кто именно сделал ему такой подарок. Ведь его предупредят, что он может пойти по делу как соучастник или, в крайнем случае, как свидетель, отказавшийся давать показания, или давший заведомо ложные показания.
Если перевод сделан за границу, в Ближнее зарубежье, тоже не беда. Через Международно-правовое управление Генеральной прокуратуры РФ в эту страну будет сделан соответствующий запрос. Если гражданин этого государства уже находится там, в отношении него возбудят дело о краже по местному УК и осудят там, возместив ущерб потерпевшему из России. Ну, а если гость нашей страны, укравший деньги у моего доверителя, уехать отсюда не успел, его объявят в розыск и рано или поздно задержат. Остальное уже дело техники.
Возможно ли примирение между вором и потерпевшим?
Строго говоря, вором его можно будет назвать только после вступления обвинительного приговора суда в силу. Но чтобы не доводить до этого, если злоумышленник не судим, я бы посоветовал ему примириться, чтобы избежать судимости и возможного реального срока. Такое примирение возможно, поскольку преступление относится к категории преступлений средней тяжести (до 5 лет лишения свободы). Но на это нужна воля потерпевшего, а он, я думаю, потребует для этого не только вернуть сумму украденного, но и выплатить сверху солидную сумму за моральный вред.
Составлю заявление в полицию (СК РФ и др.) для Вас - Напишу заявление о привлечении к уголовной ответственности за 5 000 руб., исполнитель Сергей Васильевич (exdogovor) – Kwork
3 минуты
22 февраля 2023