78,6 тыс подписчиков
Внесены изменения в закон, из-за которого у россиян спрашивают паспорт в банке при каждой операции — в «антиотмывочный» 115-ФЗ.
Теперь, по новым правилам, банки не будут обязаны запрашивать документы при операциях по размену банкнот или по обмену мелких на крупные, если сумма операции составляет меньше 40 тыс. руб. Раньше этот порог был равен 15 тыс. руб.
Если сумма операции составляет от 40 до 100 тыс. руб., то банки смогут проводить упрощённую идентификацию — когда банк просто просит показать паспорт, а не спрашивает, откуда у вас взялись эти деньги.
Вроде бы выглядит как послабление, но в действительности это изменение не будет работать, потому что в банках было два подхода к обмену/размену:
1. Не спрашивают документы ни у кого. Просто человек пришёл в кассу, и ему обменяли деньги. Фактически операция проводится неофициально и никак не фиксируются. Поскольку кассиры не любят тратить на это время, то обычно так «помогают» только постоянным клиентам.
2. Спрашивают документы у всех и всегда, да ещё и комиссию за размен берут.
А документы запрашиваются у всех, потому что в законе есть оговорка, что банк может не спрашивать документы в пределах суммы, если у работников банка не возникнут подозрения, что операция осуществляется в преступных целях.
Подозрений, может быть, и нет, но банки перестраховываются, и спрашивают паспорт у всех подряд.
1 минута
20 ноября 2021
12 тыс читали