2 подписчика
Сегодня нередки ситуации, когда компании попадаются на удочку мошенников.
Заключают договор, вносят предоплату, а контрагент, на чей счет ушли деньги, оказывается мошенником, который прикрывался именем другой компании. Мошенник исчезает, а компания остается и без денег, и без товара.
Можно предъявить иск банку, который перевел деньги ненадлежащему лицу. В этом случае придется доказать, что банк не был осмотрительным – такая судебная практика есть. То есть, банк должен был проверить, принадлежит ли указанный плательщиком счет названной в поручении компании.
Банк должен перечислить деньги той компании, название которой и ИНН указаны в платежном поручении. Если же банк выяснит, что счет не принадлежит указанной компании, он должен сообщить плательщику.
Кроме того, банк можно привлечь тогда, когда он открывает счет на имя добросовестной компании, но без ее на то волеизъявления. Например, на основании подложных документов, представленных мошенниками. В этом случае компания также может вернуть свои деньги. Поскольку суды учитывают, что банк мог обнаружить фальсификацию, но не сделал этого.
Эксперты советуют компаниям перед тем, как подавать в суд на банк, стоит собрать доказательства его неправомерного поведения.
1 минута
2 февраля 2023