1163 подписчика
Как быть ИП, если получил высокий риск ЗСК? Пострадают ли его счета и карты как физического лица?
Как известно, уровни риска ЗСК присваиваются по ИНН. У индивидуальных предпринимателей есть особенность, что ИНН как у самого ИП, так и у физ лица один и тот же.
Перенесемся на минутку во внутреннюю кухню банков. Банки ежедневно получают от ЦБ сведения об уровнях риска ЗСК и загружают себе в систему списки желтых и красных ИНН. Далее клиентская база сверяется с полученным списком ЦБ, и клиенты банка окрашиваются в соответствующие цвета.
Таким образом, если ИНН индивидуального предпринимателя есть в красном списке ЦБ, то он же (как физическое лицо) будет мелькать как красный.
Однако, тот самый 115-ФЗ запрещает банкам блокировать счета физ лица, если он как ИП попал в красную зону. Т.е., ЗСК распространяется только на Юр лиц и ИП, физики пока «отдыхают».
Но осадочек все равно остается. Банки же видят, что их клиент – физ лицо замешан в сомнительных операциях через счета ИП (даже если этот ИП обслуживается в другом банке), поэтому и само физ лицо также попадает под усиленный мониторинг. Мало ли, может физик тоже замешан в схематозе…
На сегодняшний день есть один проверенный способ, как снять красную метку человеку - для этого необходимо ликвидировать ИП. Через несколько дней после ликвидации, риск ЗСК становится низким автоматически, и клиент переходит в зеленую зону.
Данный способ подходит тем, кто больше не планирует деятельность по ИП, но хочет обелить себя как физическое лицо.
1 минута
31 января 2023