11 подписчиков
Как рассчитывать доходность? 💵
Каждый инвестор, рано или поздно, осознаёт, что покупать акции только своей страны - это серьёзная ошибка. Нужна глобальная диверсификация.
Но взамен появляется необходимость переводить доходность из чужой валюты в родную, чтобы затем учесть инфляцию.
«И как же это сделать?», - спросите вы. Давайте разберёмся на конкретных примерах, чтобы всё стало на свои места.
Немного практики… ⚙️
Допустим, вы купили акцию за 50 $, а курс валюты составлял 40 рублей. Затем продаёте по 100, когда доллар стоит 60.
Получаем, что ваш портфель вырос в 2 раза, то есть на 100%. Но это в $, тогда как с рублями нужно учитывать изменение валютного курса.
Таким образом, начальная сумма составила 50*40 = 2000 рублей. Конечная - 100*60 = 6000. Получаем, что портфель в рублях вырос в 3 раза, то есть на 200%.
Ну а что с доходностью? 😤
Чтобы её рассчитать (p) - нужно знать начальную (S0) и конечную сумму (S), среднегодовую инфляцию и горизонт инвестиций в годах (n).
Итак, добавим в условие задачи, что акция держалась ~ 5 лет, а инфляцию возьмём за 4% в $ или 10% в ₽. Тогда для решения воспользуемся формулой сложного %:
S = S0*((1 + 0,01*p))^n
Да, для многих из вас выглядит очень сложно, так что не буду мучить расчётами, а сразу скажу полученные результаты.
Среднегодовая доходность: 14,87% в долларах или 24,57% в рублях. За вычетом инфляции будет 10,87% в $ или 14,57% в ₽.
И в чём же подвох? 😉
На самом деле, такой метод расчёта идеально подходит только для «buy & hold», когда вы покупаете актив на «всю котлету» и держите годами.
Но в случае с другими стратегиями задача усложняется, поэтому я хочу создать свой калькулятор доходностей с целью решить данную проблему.
Ставьте 👍, если понравился пост, и пишите «+» в комментах, чтобы я наконец-то реализовал свою идею.
1 минута
21 января 2023