5122 подписчика
Как потерять деньги из-за тупого бухгалтера. Кейс
Привет, это безопасник. Расскажу про схему, как разводят бухгалтеров.
Был у нас клиент, кто брал услуги по сопровождению грузов. То есть безопасностью занимался. Но только внешней. Чего творилось внутри конторы, ему было побоку. А контора была серьезная, с оборотами. И вот какая-то хитрая бригада решила его пощипать. Очень вероятно, что по наводке как раз изнутри.
Для этого пробили всех его контров, заказали выписки по банку и вычислили, когда и кому идет оплата. После слепили фейковые лавки с такими же названиями и открыли счета в тех же банках. Получился такой фишинг компаний. То есть вот есть крупный поставщик ООО «Стройлес» с десятилетней историей и всеми атрибутами. А есть лавочка ООО «Стройлес», зарегенная вчера на дропика.
После чего были скопированы шапки бланков и нахреначены счета на оплату. Кстати, договоры, надо сказать, тоже пробили по назначениям платежей. И эти счета в подходящее время высылали на корпоративную почту буха. В больших конторах и писем много, посему у работников вырабатывается условный иммунитет и пофигизм. Короче, смотрят по диагонали и мгновенно принимают решение, что с ним делать. От поставщика – значит в бухгалтерию. Счет – значит на оплату.
И именно так тупой и безответственный бух, получая эти бумажки и видя название реального контра, тупо кидал их на оплату помощнице. Та же вообще не вникала. В результате за две недели ушло почти 15 млн. Заметили, когда стали акты сверок делать. Назвать буха иначе, как тупым нельзя. По сети левые счета на мелкие суммы в надежде, что автоматом оплатят, рассылают в рамках спама. Но проколоться и оплатить 1к не проблема. А миллионы — вот точно надо смотреть под лупой.
Когда стали распутывать оплаты, на той стороне просекли и быстро все вывели, а лавки отправились в утиль. Директорами были номиналы с Казахстана, найти их не вышло. Бабки вернуть не удалось. Буха, понятно, наказали, повесили денег и уволили. Такая грустная история.
Правда, после этого у того клиента мы занялись не только обеспечением физической безопасности, но и внутренней. Нашли ему годного профи финдиректора, буха, которые в курсе про маску счета, ввели регламенты проверки контров, правила работы админперсонала, нужные должностные инструкции и систему наказаний за косяки.
Кстати, похожий кейс в прошлом году даже засветился в СМИ. Там бух тоже перевел примерно 9 млн в один конец после того, как ему на почти пришло письмо якобы от директора с просьбой пульнуть денег на некие реквизиты. Но там так не готовились, а тупо вскрыли почту буха, сварганили письмо якобы от дира и закинули. Причем прокатило 2 раза. Ничего не проверяя – директор же попросил – бух закинул в первый раз 3 млн и 6 во второй.
Кстати тут помог банк, видя третий платеж на однодневку, банкиры просигналили владельцу и тот остановил вакханалию. Но бабки тоже ушли. Менты возбудили дело, но как двигаются такие дела, все знают. Копы тупо не хотят в этом разбираться, для них это трата времени и висяк.
Схемы древние. Бывало даже вскрывали почты и меняли реквизиты в реальных письмах от поставщиков. Отлично прокатывало с импортерами, кто таскал добро из Китая. Типа счет от китайского поставщика за какую-то поставку. Поди там разберись.
Я уже писал, что вернуть деньги можно только в моменте, обратившись к грамотным спецам, кто быстро наложит арест на счет, и потом уже будет разбираться и писать заявления. Если прошло хотя бы пара дней – се ля ви. Поэтому совет такой – всегда проверяйте контрагентов, реквизиты и своих кадров. Ваши деньги и безопасность их мало интересуют. Особенно тех, кто на удаленке. А жулики не отдыхают.
Мы знаем множество мошеннических схем. Если нужна помощь, обращайтесь. И читайте канал, что рассказать есть.
#финансовая #мошенники #кейсы
3 минуты
18 ноября 2022
160 читали