1161 подписчик
Частые вопросы предпринимателей.
У моей компании уровень риска ЗСК стал средним 🟡, как вернуться в зеленую зону?
Первое, что надо сделать - посмотреть какое обоснование указал ЦБ при повышении риска. Однако, часто бывает, что обоснования нет.
Разберем обе ситуации.
1⃣ Общая рекомендация. Не надо направлять жалобы в ЦБ и обращаться в межведомственную комиссию. Все данные процедуры для высокорисковых товарищей. Это не ваш путь.
2⃣ Если есть обоснование повышения риска.
Здесь важно понимать, что на данный момент установлено около 40 видов оснований, поэтому читаем, что там написано.
Например, "обналичивание по схеме ЮЛ-ИП". В таком случае минимизируем платежи на ИП, которые после получения выручки уходят в кэш. Всех сомнительных ИП убираем.
Дальше алгоритмы ЦБ должны заметить улучшение и снизить риск.
По такому принципу работаем с иными основаниями.
3⃣ Если нет обоснования риска.
Сначала смотрим динамику за все время существования ЗСК. Если риски раньше уже менялись с низкого на средний и со среднего опять на низкий, то вы "мерцающий клиент". Здесь ничего страшного, вроде сбоя в матрице. Как это исправлять не понятно, глюк на стороне ЦБ.
Если ранее качелей с изменением риска не наблюдалось, то надо навести ревизию своих контрагентов, убрав сомнительных.
Далее ждать, очень часто риск ЦБ понижает сам.
Вывод.
Следите за гигиеной своего банковского счета. Платформе ЗСК все равно какие у вас активы или капитал. Алгоритмы работают только с вашими платежами и контрагентами.
1 минута
26 октября 2022