242 подписчика
Судебная практика: нужно проверять контрагентов перед каждой оплатой, чтобы не стать жертвой мошенников.
Компания перечислила аванс на счет контрагента в Райффайзенбанке, но поставку так и не дождалась. Она попросила через суд вернуть аванс и проценты. В суде апелляции выяснилось, что контрагент не получал деньги, а счет в банке открыли по поддельным документам, он не имеет никакого отношения к ответчику. Суд в иске отказал.
Тогда компания подала иск к Райффайзенбанку. Он не проверил полномочия представителя и документы, которые оказались поддельными - паспорт, устав компании, решение о назначении. В итоге открытый счет не принадлежал компании, которая указана в договоре как распорядитель счета. Истец просил взыскать с банка сумму перечисленного аванса как убытки.
Банк в суде настаивал, что истец не проверил контрагента и перевел деньги добровольно. Связи между открытием счета и убытками нет.
Суды трех инстанций поддержали банк и в иске отказали. Истец не проверил документы контрагента, не посмотрел выписку из ЕГРЮЛ. Если бы он это сделал, у него должны были возникнуть сомнения по поводу выставленного счета. Возложить на банк риски выбора контрагента нельзя.
В правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве истец также не обращался.
#PRO_историяизпрактики
Наберем 15 🔥 и я поделюсь с вами чек-листом "Как проверить контрагента"
1 минута
13 февраля 2023