1160 подписчиков
Американцы очень сильно наказали эстонский филиал крупнейшего датского банка Danske Bank за отмывание денег иностранцами (в том числе из нашей страны).
Обвинения предъявлены за операции, совершенные в 2008-2016 годах, как раз в то время прибалтийские банки пользовались особой популярностью в схемах по незаконному выводу средств из РФ.
Сейчас банк заключил Минюстом США досудебное соглашение и должен выплатить штраф в размере более 2 млрд долларов США (около 141 млрд рублей в эквиваленте). Кроме того, Danske Bank обязуется внести кардинальные изменения в программу внутреннего контроля по противодействия отмыванию доходов.
Согласно данным судебных материалов в целях упрощения доступа к американской финансовой системе высокорисковых клиентов Danske Bank Estonia, не являющихся резидентами Эстонии, Danske Bank в течение длительного периода времени вводил в заблуждение американские банки относительно благонадёжности клиентов своего эстонского подразделения и их профиля рисков, имел серьёзные недостатки программы внутреннего контроля и системы мониторинга операций.
Подчёркивается, что Danske Bank в целях получения максимально возможной прибыли умышленно нарушал требования американского «противолегализационного» законодательства, содействовал отмыванию доходов через американскую финансовую систему и в конечном итоге стал представлять собой существенную угрозу для её стабильности.
В период с 2008 по 2016 гг. Danske Bank Estonia через своё подразделение, специализирующееся на банковских услугах для нерезидентов, привлекал клиентов, обещая им минимальные проверки при осуществлении переводов на крупные суммы.
Так, сотрудники Danske Bank Estonia вступали в сговор с клиентами-нерезидентами в целях сокрытия истинного характера совершаемых операций, в том числе путём использования «компаний-оболочек».
В указанный период Danske Bank Estonia в интересах клиентов-нерезидентов были совершены операции по перечислению денежных средств через счета в американских банках на сумму 160 млрд долларов США.
Отмечается, что в указанный период более 50% прибыли Danske Bank получал за счёт таких клиентов, часть которых была заинтересована в проведении операций в долларах США через американские банки.
Danske Bank признал ответственность за введение в заблуждение американских банков и проведение через американскую финансовую систему подозрительных операций для высокорисковых клиентов на суммы, исчисляемые в миллиардах долларов США.
2 минуты
10 февраля 2023