5 правил для бизнеса, чтоб не попасть под блокировку счета?📛

Вся прибыль поступившая на расчетный счёт ИП являются его собственностью. И по законодательству он может ее распоряжаться по своему усмотрению. В отличии от ООО он может снимать наличные, тратить на личные нужды или расплачиваться картой в магазинах, при этом никак не оформляя это документально.

От сюда возникает много соблазнов по обналичиванию денег ООО. По закону 115ФЗ банки обязаны обращать внимание на операции которые не имеют экономического смысла. Такие как:

1. Со счета или карты снимается много наличности или все суммы, которые приходят сразу обналичиваются. Под контроль попадают операции от 600 тыс. руб. 💵

2. По счету идут транзитные операции не имеющие экономического смысла.💸

3. Отсутствуют платежи в налоговую и фонды.🍰

4. Размытые формулировки в назначении платежа. Например " Оплата за консультационные услуги" это плохо! А "Оплата по счету 0386 от 30.01.2023 за услуги консультации бухгалтера. По договору 15 от 15.01.2023 г. Без НДС" это хорошо. ✅

5. Оплата за товары и услуги, которые не относятся к деятельности фирмы. Это коды ОКВЭД, которые мы открываем в налоговой при регистрации бизнеса. Если вы занялись новым направлением - откройте коды деятельности и уже эти операции не будут банку казаться подозрительными. 🥁🩰🚲

Банки не заинтересованы блокировать счета своих клиентов, в то же время они обязаны исполнять закон. Банк может запросить документы по подозрительной сделке, если у вас всё в порядке, вы можете доказать реальность сделки, банк все проверит и снимет блокировку.

Итог - ведём бизнес прозрачно, пользуемся картой привязанной к счету. С партнёрами ведём расчёты максимально по безналу, при этом развернуто указываем назначение платежа. Оплачиваем коммуналку, налоги, аренду со счета. И тогда Вам никогда не придётся столкнутся с такой проблемой. 🤗

1 минута

9 февраля 2023