АТЭС Экспресс

Подробно о блокировках Все заграничные банки ведут работу в рамках строго регламентированных правил, направленных на борьбу с отмыванием денег, а также финансовым терроризмом. Поэтому даже самые простые на первый взгляд финансовые операции могут вызвать определенные подозрения. В результате чего есть риск того, что карта будет заблокирована. Это может произойти по следующим причинам: ❗ Странная активность. Повышенное внимание со стороны банка или платежной системы может быть вызвано необычной транзакцией либо резкими переменами в поведении клиента. К примеру, это частые операции с разными странами, которых ранее не наблюдалось. ❗ Несоответствие требованиям комплаенса. Если клиент не передает требуемой информации без видимых причин, это также способно привести к остановке возможности проводить финансовые операции. ❗ Нарушение правил пользования. К примеру, использование карты в странах, попавших под санкции. В том числе, временную блокировку могут вызвать некоторые технические причины. Такие, как истечение срока действия карты или уход в минус. Что означает блокировка: ❗ доступ к онлайн-банкингу ограничивается; ❗ средства замораживаются до выяснения обстоятельств; ❗ картой больше невозможно пользоваться. Среди последствий этой ситуации, как минимум, ухудшение кредитной истории и понижение репутации, как клиента. Не говоря уже о вероятных крупных финансовых потерях, если средства заморожены надолго. Чтобы снизить риск блокировок, необходимо четко соблюдать несложные правила: ● пользоваться картой в соответствии с установленными условиями; ● открывая счет, давать полные, актуальные и правдивые данные; передавать в банк информацию обо всех запланированных путешествиях и крупных транзакциях; ● избегать операций с повышенной степенью риска; регулярно проверять банковские уведомления о переменах в условиях обслуживания; ● хранить всю документацию, подтверждающую источники средств.

Оформление карт зарубежных банков становится все более востребованным среди российских граждан – будь то физические лица или юридические. В особенности это стало заметно в сложившихся условиях глобализации, а также активного развития международной торговли и интернет-сервисов. С другой стороны, не взирая на все удобство и возможности, которые предлагает этот финансовый инструмент, нельзя забывать также о связанных рисках и некоторых подводных камнях. «АТЭС Экспресс» предлагает изучить ключевую информацию, чтобы не пришлось столкнуться с неожиданностями.

Эти практические рекомендации от «АТЭС Экспресс» помогут избежать проблем с налоговыми службами и спокойно пользоваться заграничным банковским счетом: ● Выпустив карту в зарубежном банке – пластиковую или виртуальную – или просто открыв счет, зафиксировать все реквизиты, а также дату открытия. ● Установить напоминания для своевременной отправки уведомлений в ФНС в установленные сроки. ● Вести строгий учет доходов на зарубежных счетах. ● Своевременно платить налоги и подавать декларации. ● При возникновении вопросов, консультироваться с юристами либо налоговыми специалистами. Таким образом, карта зарубежного банка, бесспорно, удобный финансовый инструмент. Однако его получение также влечет за собой определенные обязательства перед российскими налоговыми органами. Соблюдение всех обозначенных правил и сроков – это залог финансовой безопасности и личного спокойствия.

Установленные сроки и размеры штрафов Итак, юридические и физические лица обязаны сообщать обо всех действиях, так или иначе связанных с заграничными счетами, которые им принадлежат. В действующем законодательстве РФ четко прописан официальный регламент. Кроме того, важно понимать, что опоздание со сроками, даже небольшое, будет расценено как серьезное нарушение. Как следствие – придется разбираться с налоговой и платить штраф. Отправка уведомлений должна проводиться в течение 30 дней с момента открытия или закрытия счета, а также изменений реквизитов. Что касается движения средств, отчет об этом физические лица должны подавать до 1 июня ежегодно. Для юрлиц сроки могут варьироваться, зависимо от формы юридической собственности и других нюансов. Сроки могут быть продлены без выплаты штрафов, однако только по серьезной причине и с достоверным документальным подтверждением. Размер установленных штрафных выплат также колеблется, в зависимости от деталей. Уведомление с опозданием либо в ненадлежащей форме: для физических лиц – до 1500 ₱ для юридических лиц – до 10000 ₱ Полное отсутствие уведомления: для физических лиц – до 5000 ₱ для юридических лиц – до 50 000 ₱

Кому требуется подать уведомление в Федеральную налоговую службу Условие об обязательном уведомлении налоговых органах касается всех – и юридических, и физических лиц. Уведомлять требуется о любых изменениях относительно зарубежного счета. Уведомлять об открытии заграничного счета, а также о ключевых операциях с ним обязаны все налоговые резиденты РФ: физические лица; юридические лица индивидуальные предприниматели. Требуются уведомления об открытии или закрытии счета, об изменении реквизитов, и даже о движении средств. В то же время, в некоторых случаях налоговую службу допустимо ни о чем не уведомлять. Это возможно, если: Счет открыт в филиале либо дочерней компании российского банка, который зарегистрирован в России. Потерян статус налогового резидента – человек провел в стране менее 6 месяцев в течение одного календарного года. однако это требует дополнительного официального подтверждения, соответствующего налоговому законодательству. Заграничный счет открыт в стране, являющейся членом Евразийского экономического союза или поддерживающей автоматический обмен информацией с РФ. При условии, что сумма транзакций не превышает 600 тыс. руб. в год. Главенствующая структура берет на себя ответственность за обязательство уведомлять налоговые органы о зарубежных счетах, открытых в дочерних компаниях.

Почему нужны уведомления Прежде всего, зарубежной картой считается та, что выпущена финансовой организацией, зарегистрированной за пределами Российской Федерации. Как правило, такая карта (физическая или виртуальная) автоматически привязывается к счету, открытому в той же организации. Налоговые обязательства возникают, даже если карты нет и открыт только счет – платежный или же депозитный. Соответственно установленному законодательству «О валютном контроле», граждане России должны уведомлять налоговые органы о том, что они открыли или закрыли счет в банке за пределами своей страны, сменили реквизиты и так далее. Кроме того, если российская компания (юридическое лицо) примет решение о переводе средств со счета в российском банке на зарубежный счет, эта процедура требует некоторых дополнений. В частности: ▫ Перед первой такой операцией юрлицу потребуется сначала уведомить налоговую службу об открытии заграничного счета, если этого не было сделано ранее. ▫ Предоставить в российский банк специальное уведомление от налоговой, которое подтвердит полноценную законность процедуры. Это важно для контроля, а также подтверждения прозрачности подобных банковских операций.

Сегодня все больше россиян задумывается об открытии банковских счетов именно за рубежом. В этом действительно есть смысл, ведь такой подход делает международные финансовые операции максимально простыми и комфортными.  В то же время, на практике не все учитывают, что пользование зарубежной картой влечет за собой не только выгоду, но и определенные обязательства. В частности, перед отечественной налоговой службой. В данном материале «АТЭС Экспресс» поможет разобраться с деталями касательно уведомлений и последствий возможных нарушений установленных правил. Знание всех важных нюансов обеспечит безопасное и беспроблемное использование банковского счета в заграничном банке.

Обязательность поездки в другую страну для получения карты Большинство пользователей уверены – чтобы открыть счет за границей, требуется обязательно появиться в отделении банка лично. Это очевидная мысль, однако нельзя также не учитывать трату времени и денежных средств, а также сложностей, которые могут возникнуть в ходе пересечения границы. Вот почему такой вариант нельзя назвать удобным для большинства случаев. Отличная альтернатива – оформление зарубежной банковской карты удаленно. Чтобы все получилось как можно быстрее и с первого раза, желательно обратиться к профессионалам. Например, в компанию «АТЭС ЭКСПРЕСС». Специалисты помогут подобрать оптимальное решение и подходящий банк. Банки Казахстана и Турции чаще требуется присутствие клиента, но, в других странах предоставляется возможность оформить все удаленно.

Страны для открытия заграничной карты (продолжение) ⭐ Турция Срок: до 7 дней. Стоимость: комиссия может составить до 15,5 тыс. руб., однако в некоторых банках может понадобиться внесение депозита в гораздо более крупных суммах. По официальной информации турецкие банки имеют право выпускать банковские карты только тем иностранцам, которые имеют вид на жительство. Однако, стоит упомянуть, что некоторые банки сознательно обходят это правило. Правда, для этого придется походить по отделениям. Помимо загранпаспорта, потребуются также местный идентификационный код, который можно оформить на сайте налоговой службы, а также сим-карта местного мобильного оператора.

Страны для открытия заграничной карты (продолжение) ⭐ Узбекистан Срок: до 10 дней. Стоимость: в некоторых банках, например, в Uzum Bank, можно оформить бесплатно. Чтобы получить карту, понадобится не только сим-карта здешнего мобильного оператора, но также загранпаспорт, подтверждение регистрации и персональный идентификационный номер физлица. Последний можно бесплатно оформить в любом отделении миграции и оформлении гражданства. Регистрацию получить еще проще – обратившись в свою гостиницу. Однако следует учесть, что «Алокабанк» дополнительно может потребовать проживания в стране около 15 дней, прежде чем предоставит возможность оформления карты. У других банков подобного условия нет.

Страны для открытия заграничной карты (продолжение)  ⭐ Киргизия Срок: до 10 рабочих дней, срочный выпуск – до 3 дней. Стоимость: в зависимости от банка, бесплатно либо до 6 тыс. руб. Для открытия потребуется паспорт гражданина России, а также загранпаспорт. В список требований также входит сим-карта местного оператора и справка о временной регистрации в Киргизии. Ее можно оформить как в центре обслуживания населения, так и прямо в гостинице. В отдельных банках может также потребоваться личный идентификационный номер. Его также можно оформить в ЦОН.

Страны для открытия заграничной карты (продолжение) ⭐ Казахстан Срок: 1 день. Стоимость: бесплатно. Гражданину России потребуется подтверждение законного въезда в страну. Его можно получить в отеле либо миграционной службы. Для приехавших по загранпаспорту достаточно соответствующего штампа. Также потребуются местная сим-карта и ИНН. Последний можно оформить за сутки в центре обслуживания населения. Нерезидентам без ВНЖ казахстанские банки чаще всего выдают карты сроком действия только на год. Однако в некоторых можно оформить и на 5 лет.