Старые ООО: как мошенники маскируются под надёжных контрагентов

❗️Мошенники сменили тактику: вместо фирм‑однодневок они теперь покупают «зрелые» ООО — с историей, стабильными оборотами и без долгов. Такая компания выглядит благонадёжной, и это усыпляет бдительность.

По данным Т‑Банка, с января по июль 2026 года число таких атак выросло на 67 % год к году.

❗️❗️❗️Как работает схема❓❓❓

❌Злоумышленники ищут ООО возрастом 3–10 лет с «чистой» репутацией, покупают их, меняют учредителей и директора, открывают новые счета.

❌Сервисы проверки по‑прежнему показывают высокий рейтинг: возраст и прошлая отчётность не меняются. Под видом выгодной поставки (часто с требованием 100 % предоплаты) мошенники выманивают деньги и исчезают.

Пример. Компания искала поставщика топлива и нашла «надёжного» контрагента. Всё выглядело нормально, но антифрод‑система банка остановила перевод 33 млн рублей: у фирмы недавно сменились собственники, она была в стадии ликвидации, обороты резко выросли, а заявленная деятельность (поставки топлива) не совпадала с реальной (налоговое консультирование).

〰️Что проверять в первую очередь❓❓❓

1️⃣Изменения в ЕГРЮЛ. Частая смена директора и учредителей — тревожный сигнал.

2️⃣Соответствие деятельности. Если фирма раньше занималась консалтингом, а теперь продаёт технику — стоит насторожиться.

3️⃣Динамика оборотов. Резкий рост может быть признаком подготовки к выводу средств.

4️⃣Условия сделки. 100 % предоплата, срочность и давление — красные флаги.

❗️❗️❗️Не полагайтесь только на рейтинг в сервисах проверки: делайте углублённый анализ и при сомнениях консультируйтесь с юристом.