Значительная часть телефонных мошенников уже отбывает наказание в местах лишения свободы.
В последние годы они активно маскируются под представителей банковских структур, методично обзванивая абонентов и выманивая у них крупные суммы.
Подобные «тюремные колл-центры» часто находятся под покровительством криминальных авторитетов или администрации исправительных учреждений (в зависимости от типа зоны — «черной» или «красной»), что делает привлечение конкретных исполнителей к ответственности крайне сложной задачей.
В данном материале рассматривается устройство этого преступного бизнеса. Ярким примером служит дело, рассмотренное в апреле 2017 года Самарским судом: мужчина был возвращен в колонию после освобождения.
Еще в 2015 году, отбывая срок за наркоторговлю, он использовал мобильный телефон для обмана граждан.
По данным областной прокуратуры, сначала осужденный случайным образом набрал номер и отправил SMS о блокировке банковской карты.
Когда жертва позвонила на указанный номер, мошенник представился сотрудником банка, сообщив о хакерской атаке, и убедил клиента зайти в мобильное приложение.
Получив доступ к средствам, заключенный перевел более 117 тысяч рублей на карты жены и своего знакомого.
Полгода спустя по аналогичной схеме он обманул еще одного человека, похитив около 30 тысяч рублей.
Параллельно в Курганской колонии другой осужденный работал с жителями Кирова.
На протяжении шести месяцев он звонил кировчанам, представляясь банковскими работниками, и убеждал их перевести деньги на «безопасные счета».
Четверо жертв поверили этой абсурдной легенде и передали мошеннику в общей сложности 230 тысяч рублей.
Заключенный из колонии в Копейске (Челябинская область) применял более изощренный подход.
Он рассылал SMS о списании средств с просьбой перезвонить для уточнения деталей. При звонке он представлялся специалистом по безопасности банка и сообщал о сбое в системе.
Чтобы вернуть деньги, жертвам предлагалось подойти к банкомату и ввести специальную комбинацию цифр. В результате 15 человек перевели мошеннику более 270 тысяч рублей.
Во всех описанных случаях правоохранительные органы удалось вычислить злоумышленников.
Первому осужденному дали срок в 1 год 9 месяцев, второму увеличили наказание, а по делу третьего следствие продолжается.
Источники в силовых структурах подтверждают, что большинство телефонных мошенничеств совершается именно из мест заключения.
Историю этого бизнеса можно разделить на этапы.
Сначала заключенные использовали схему «Мама, я в беде, нужны деньги», помогая таксистам, которые передавали наличность в колонию.
Позже мошенники стали имитировать сотрудников налоговых служб, торговых сетей и, наконец, банков.
Современные «лжебанкиры» используют отлаженные алгоритмы: жертве звонят или пишут SMS о блокировке карты по разным причинам (атака хакеров, сбой, подозрительные операции).
Испуганный клиент вынуждает сообщить данные карты, перевести средства для «сохранности» или ввести код в банкомате.
Чаще всего мошенники совершают холодные звонки, не имея предварительной информации об абоненте.
Чтобы выманить личные данные, они просят назвать номер карты для «идентификации».
Злоумышленники тщательно копируют манеру общения банковских сотрудников, используют стандартные фразы и даже имитируют звуки печатания на клавиатуре. Даже если успешным оказывается лишь один звонок из ста, прибыль может достигать сотен тысяч рублей.
Однако некоторые преступники действуют более профессионально, закупая нелегально через интернет или через коррумпированных банковских сотрудников базы данных клиентов.
Такие мошенники вызывают больше доверия, так как знают имя и отчество жертвы, а также банк, в котором она обслуживается.
Важным инструментом является подмена номера, имитирующая звонок из офиса банка. Мошенник сообщает о блокировке счета и просит отправить SMS для его разблокировки.
Получив код подтверждения, злоумышленники получают доступ к онлайн-банку жертвы и быстро переводят деньги на электронные кошельки, откуда они обналичиваются сообщниками на свободе и передаются в колонию.
При крупных аферах заключенные работают в группах до 50 человек.
Для вывода средств им требуются множество «левых» карт, которые часто оформляются на студентов, ищущих легкий заработок в интернете. Таким образом, случайные люди помогают преступникам.
Этот бизнес возможен только благодаря покровительству персонала исправительных учреждений. На жаргоне заключенных он называется «алло-малло». По закону телефоны в колониях запрещены, и даже если на 5–6 человек есть один общий мобильник, организовать стабильную работу невозможно.
Мошенники, работающие под крышей коррумпированных сотрудников оперативного отдела или блатных, имеют доступ к десяткам телефонов.
В таких группах обычно выделяют 2–3 человека с хорошими коммуникативными навыками и психологическим чутьем, способных убедить клиента в необходимости перевода средств.
Таким заключенным обеспечивают улучшенные условия содержания, часто помещая их в медсанчасть под видом больных, чтобы избежать обысков. Взамен они получают бонусы, дополнительные свидания (в том числе с любовницами) и даже услуги проституток.
Однако сами «операторы» зарабатывают мало. На «черных зонах» основная часть дохода уходит криминальным авторитетам, а на «красных» — коррумпированным сотрудникам ФСИН и отделам собственной безопасности. Небольшая часть средств переводится семьям мошенников.
На «красных зонах» вопрос заработка отходит на второй план перед вопросом безопасности: не будут ли заключенного избивать или сажать в ШИЗО.
Поэтому говорить о том, что телефонные мошенники выходят на свободу с миллионами, не приходится.
Вопрос ответственности решается заранее: вина возлагается на одного человека. Это выгодно группе, так как ответственность за действия одиночки (до 2 лет тюрьмы) мягче, чем за участие в группировке (до 5–10 лет). Сотрудники колонии часто препятствуют расследованию: при получении информации от МВД они успевают уничтожить улики.
В лучшем случае для дела выбирают одного соучастника, который может рассчитывать на условно-досрочное освобождение благодаря «хорошему» поведению в колонии.
Жертвами мошенников могут стать люди любого возраста. Если вы стали жертвой, немедленно обратитесь в банк для остановки транзакции и подайте заявление в полицию (можно онлайн).
Расследование таких дел крайне сложно из-за сокрытия следов и нежелания банков сотрудничать с силовиками.
Главная защита — ваша бдительность. При подозрительных звонках лучше всего положить трубку и перезвонить в банк по официальному номеру с карты.
Никогда не сообщайте логины, пароли и коды из SMS. Мошенники постоянно меняют схемы, включая использование сервисов объявлений (например, Avito), где они выманивают данные паспорта и карты под предлогом безопасной сделки.
Банки внедряют антифрод-системы, которые блокируют подозрительные операции и требуют подтверждения от клиента. Помните: сотрудники банка никогда не запрашивают полные данные карты или коды из SMS.