50% годовых на ЗПИФе и 40 000 ₽ пассивного дохода для пенсионеров

50% годовых на ЗПИФе и 40 000 ₽ пассивного дохода для пенсионеров ✅

#кейсклиентаДС

Клиент: Роман Дмитриевич, 56 лет, пенсионер, г. Челябинск.

Капитал: 9 000 000 ₽.

• Точка А:

Семья застряла между двух привычных решений: «всё в квартиру» (настояние супруга) или «часть во вклад» (желание супруги). Совместное решение не принималось годами, а главный страх — не потерять накопления и получить доход к пенсии.

💬 Решение (Стратегия диверсификации):

Разбили капитал на 4 функциональных блока, сняв риск концентрации:

1. 500 000 ₽ — Страховая программа в евро (образование внука).

2. 1 000 000 ₽ — Портфель из 15 облигаций (доходность 8–9 тыс. ₽/мес).

3. 3 000 000 ₽ — Два ЗПИФа коммерческой недвижимости (диверсификация по объектам, доход 25 тыс. ₽/мес).

4. 4 500 000 ₽ (квартира) — осталась в активе, приносит 25 тыс. ₽/мес.

• Точка Б (Результат спустя 8 месяцев):

Главный прорыв случился в сегменте ЗПИФов:

— Инвестиция 2 000 000 ₽ → стоимость пая выросла до 2 578 000 ₽

Получено дивидендов: ~140 000 ₽

Итоговая чистая прибыль (после налогов): 645 000 ₽.

Доходность: ~50% годовых!

Прибыль зафиксирована, капитал переведен в новый объект. Ежемесячный пассивный доход увеличился еще на +5 000 ₽.

Итоговый пассивный портфель (облигации + ЗПИФы) теперь дает ~40 000 ₽/мес. При этом капитал остается ликвидным, а клиенту не нужно думать о ремонтах, арендаторах и коммуналке — в отличие от его квартиры, которая требует внимания, но приносит те же 25 000 ₽.

Инвестиции — это не только вклады и хлопотная жилая недвижимость. Это про спокойствие, диверсификацию и возможность зарабатывать в разы больше, оставаясь на пенсии.

🔥 — яркому кейсу клиента ДС

*не является индивидуальной, инвестиционной рекомендацией