💰 За год +1,6 млн к капиталу

💰 За год +1,6 млн к капиталу

Героиня кейса умеет копить. Ей не хватало другого: стратегии и инструментов, чтобы деньги не лежали, а работали.

Наталья из СПб. Работает в найме, дельта 40–60 тыс. руб. Накоплен капитал, но без инвестиционного опыта. За год превратили её сбережения в полноценный финансовый двигатель.

ТОЧКА А (Май 2025)

Активы: 3,21 млн руб. (вклады + НСЖ)

Неликвидные активы (квартира, авто): 11,15 млн руб.

Запрос: распределить накопления и грамотно управлять будущими поступлениями.

ЧТО СДЕЛАЛИ ЗА ГОД?

Реализовали комплексный подход — от защиты до инвестиций:

— Оцифровка и стратегия

Прописали все финансовые цели по срокам и стоимости. Составили дорожную карту.

— Подушка безопасности

Сформирована в рублях, валюте и фондах ликвидности.

— Краткосрочные цели

Основные средства разместили на вкладах и фондах ликвидности, чтобы деньги были доступны.

— Вход в инвестиции

Старт с облигационной стратегии под управлением ИИ, затем переход к акциям.

— Финансовая защита

Создали страховой щит на 3,2 млн руб. (вместо закрывшегося НСЖ).

— Налоговая оптимизация

Вернули 75 тыс. руб. вычетов за 3 года.

— Пенсионный вопрос

Перевели 450 тыс. руб. из государственного фонда в ПДС (программа долгосрочных сбережений), чтобы деньги приумножались.

— Портфель

Открыли брокерский счет под ПИФы и ИИС с акционной стратегией для получения вычетов.

— Дисциплина

Ежемесячные инвестиции — 35–40 тыс. руб.

ТОЧКА Б (Май 2026) — РЕЗУЛЬТАТ

Капитал вырос на 1,62 млн руб. и достиг 4,83 млн руб. (за счет пополнений и доходности).

При этом качество жизни сохранено: Наталья продолжает путешествовать и заботиться о здоровье. Никаких жестких ограничений!

Прогноз на 15 лет: при сохранении текущей стратегии капитал составит не менее 32 млн руб.

ПЛАНЫ НА 2026 ГОД:

— Увеличиваем объем инвестиционного портфеля (цели сдвинулись, теперь есть больше времени).

— Получение статуса квалифицированного инвестора.

— Покупка ЗПИФ на коммерческую недвижимость для регулярного дохода и реинвестирования.

Клиент довольна, продлили сотрудничество. Главный вывод: иметь деньги — это полдела. Важно уметь ими управлять и вовремя перекладывать ответственность за стратегию на плечи профи.

🔥 — если вам полезна рубрика #кейсклиентаДС

*не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией