Старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин сообщил о том, что физические лица рискуют столкнуться с блокировкой своих счетов при совершении множества мелких переводов.
Если человек обычно совершает всего пару переводов в день, а затем внезапно делает десяток операций, особенно на небольшие суммы, такие действия могут показаться банку подозрительными и привести к временной приостановке операций, объяснил собеседник RT.
Кроме того, частые поступления денег от различных отправителей также вызывают подозрения у финансовых учреждений. Особенно настораживает, если деньги приходят от незнакомых лиц, не входящих в круг общения владельца карты.
Эксперт отметил, что особо пристальное внимание уделяется операциям, напоминающим схему обналичивания средств. При выявлении подобных действий банк может заморозить счет клиента и передать информацию в Банк России, где тот попадет в черный список.