⚖️ Почему для прохождения проверки по 115-ФЗ нужен не бухгалтер, а юрист?
Многие предприниматели уверены, что для успешного прохождения банковской проверки достаточно предоставить договоры, акты и налоговую отчетность. Но современный банковский комплаенс давно оценивает не только документы, а всю бизнес-модель компании.
Бухгалтер фокусируется на корректности учёта. Он смотрит правильно ли оформлены первичные документы (договоры, акты, накладные), верно ли отражены операции в учёте, сдана ли отчётность, уплачены ли налоги. Его цель — обеспечить финансовую и налоговую прозрачность.
Юрист смотрит на проблему шире. Он анализирует бизнес с точки зрения законодательства и оценивает риски, которые могут вызвать вопросы у банка. Его задача — не просто подготовить ответ, а выявить слабые места и устранить причины, которые могут вызвать вопросы со стороны банка.
Самый эффективный способ избежать ограничений и блокировок — заранее выстроить работу так, чтобы у банка не возникало оснований для подозрений.
Ваш банк запросил документы и ограничил операции по 115-ФЗ?
Обращайтесь к нашим специалистам.
Поможем проанализировать ситуацию и защитить ваш бизнес.
