Когда вы последний раз делали чекап своего портфеля

Когда вы последний раз делали чекап своего портфеля?

У вас же бывает так: вроде инвестируете, что-то где-то лежит, что-то приносит деньги, но если спросить «какая реальная доходность вашего портфеля прямо сейчас?», ответа нет. Деньги работают, а куда идут и с какой эффективностью, непонятно.

Это нормально. Большинство людей собирают активы годами, но ни разу не сводят их в одну картину. А без этой картины невозможно понять, идёте вы к своей цели или просто стоите на месте.

Поэтому для своих клиентов я ввёл услугу, которую назвал чекап портфеля. По аналогии с медициной: раз в полгода-год приходите и проверяете финансовое здоровье. Только анализы сдавать не нужно, все вопросы я задаю прямо на зуме, пока мы вместе сводим капитал в одну таблицу.

Как проходит чекап

Созваниваемся в зуме на 1-2 часа и раскладываем всё по полочкам:

• считаем активы и пассивы, выводим чистый капитал

• по каждому инструменту отдельно считаем денежный поток и прирост стоимости

• выводим реальную доходность всего портфеля в цифрах, а не на глаз

• считаем чистый кэшфлоу: сколько реально приходит и уходит каждый месяц

• смотрим, как капитал распределён по корзинам и совпадает ли это с вашими целями

После этого строим несколько сценариев, как прийти к цели, например выйти на 1 млн ₽ пассивного дохода за 5 лет. Сразу видно, какие активы тормозят и куда направлять свободные деньги.

В итоге у человека впервые появляется полная картина капитала на одном экране и понятный маршрут вместо ощущения «вроде всё инвестировано, но к чему иду, непонятно».

Кто приходит на чекап

Чаще всего предприниматели и топ-менеджеры с активами от 10 до 300 млн ₽, которым важно собрать всё в единую систему. За последнее время делал чекап гендиректору миллиардной компании, семейной паре и селлеру на WB.

Некоторые предприниматели приходят ко мне стабильно 2 раза в год, как на плановый осмотр. Собственно, поэтому и назвал услугу чекап 🩺

До конца месяца проведу 3 чекапа по спеццене 19 900 ₽ вместо обычной стоимости. Это полноценный разбор портфеля в зуме за 1-2 часа, с таблицей и сценариями достижения цели, которые останутся у вас.

Кому интересно навести порядок в своём капитале и увидеть реальную картину, напишите мне в личку слово «чекап»

👉 @murat_dimitrov