⚖️ Коммерческая тайна и 115-ФЗ: когда банк вправе требовать документы?
В последние годы бизнес все чаще сталкивается с запросами от банков в рамках проверок по 115-ФЗ.
Кредитные организации запрашивают договоры, акты, счета, налоговую отчетность, сведения о контрагентах и пояснения по экономическому смыслу операций. Многие предприниматели пытаются отказаться от предоставления информации, ссылаясь на коммерческую тайну.
Однако на практике это почти никогда не работает.
В соответствии с требованиями 115-ФЗ банки обязаны идентифицировать клиентов и анализировать их операции, а при необходимости запрашивать документы для подтверждения реальности и экономического смысла операций.
Отказ от предоставления документов, мотивированный коммерческой тайной, почти всегда признаётся незаконным.
В этом вопросе судебная практика в целом на стороне банков. Это означает, что клиент обязан сотрудничать с банком при проверках. Попытки скрыть информацию, ссылаясь на коммерческую тайну, чаще приводят не к прекращению проверок, а к их усилению.
Если у вас возникли сложности с банком или блокировкой счетов — обращайтесь к нашим юристам, мы поможем разобраться в ситуации и восстановить доступ к операциям.
📍 Подробнее об Crypto Legal:
Avito / Pravoved / Telegram / Instagram / YouTube / РБК
