Росфинмониторинг предупредил субъекты ФЗ-115

Росфинмониторинг ужесточил сроки блокировки средств террористов и экстремистов: новые правила с 14 июня 2026 года

18 июня 2026 года Росфинмониторинг опубликовал информационное сообщение «О работе с лицами, в отношении которых должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества». В нём разъяснены изменения в ст. 7 Федерального закона № 115‑ФЗ, вступившие в силу 14 июня 2026 года.

Ключевые изменения в сроках блокировки

Новые правила касаются организаций, ИП и лиц, перечисленных в ст. 7.1 115‑ФЗ (банки, страховые компании, ломбарды, нотариусы и др.). Теперь они обязаны замораживать активы клиентов, включённых в:

• Перечень Т/Э (лиц, причастных к терроризму и экстремизму);
• Решение МКО (решение межведомственного координационного органа по противодействию финансированию терроризма и экстремизма).

Сроки применения мер:

1. Для лиц из Перечня Т/Э или подпадающих под Решение МКО:
   ранее — не позднее одного рабочего дня;
   теперь — незамедлительно, но не позднее 24 часов со дня размещения информации на сайте Росфинмониторинга.
2. Для лиц, включённых в перечни ООН по терроризму и распространению оружия массового уничтожения (ОМУ):
   срок не изменился — незамедлительно, но не позднее 20 часов с момента получения уведомления от Росфинмониторинга.

Особые правила для кредитных организаций

При получении от Росфинмониторинга информации о розыске физического лица из Перечня Т/Э, банки обязаны приостанавливать до завершения розыска:

• операции по получению и расходованию заработной платы или иного дохода — в пределах МРОТ;
• операции по получению и расходованию пенсии, стипендии, пособия, иных социальных выплат по законодательству РФ.

Важно: эта мера не распространяется на операции по уплате:

• налогов;
• штрафов;
• иных обязательных платежей по обязательствам физического лица.

Кого касаются требования

Нововведения обязательны для:

• организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом;
• индивидуальных предпринимателей (ИП);
• лиц, поименованных в ст. 7.1 115‑ФЗ:
  кредитные организации;
  профессиональные участники рынка ценных бумаг;
  страховые компании;
  лизинговые компании;
  организации федеральной почтовой связи;
  ломбарды;
  нотариусы, адвокаты, аудиторы;
  криптообменники и операторы цифровых платформ.

Практические шаги для соблюдения требований

Чтобы избежать нарушений и санкций, организациям и ИП рекомендуется:

1. Наладить автоматизированный мониторинг сайта Росфинмониторинга на предмет обновлений Перечня Т/Э и Решений МКО.
2. Скорректировать внутренние ПВК (правила внутреннего контроля) с учётом сокращённых сроков блокировки.
3. Настроить системы транзакционного мониторинга для оперативного выявления счетов лиц из перечней.
4. Обучить сотрудников новым правилам:
   порядок заморозки активов в течение 24 часов (для Перечня Т/Э/Решения МКО);
   особый режим операций для разыскиваемых лиц (ограничение по МРОТ и соцвыплатам).
5. Провести тестовые проверки процессов блокировки, чтобы убедиться в их соответствии новым срокам.
6. Вести журналы учёта принятых мер и хранить документы не менее 5 лет.

Ответственность за несоблюдение

Игнорирование норм 115‑ФЗ влечёт:

• административные штрафы (ст. 15.27 КоАП РФ) — до 1 млн руб. для юрлиц;
• приостановление деятельности на срок до 90 суток;
• дисквалификацию должностных лиц;
• отзыв лицензий для финансовых организаций;
• репутационные риски и потерю доверия партнёров.

Значение нововведений

Сокращение сроков блокировки активов до 24 часов повышает оперативность реагирования на угрозы финансирования терроризма и экстремизма. Особые правила для разыскиваемых лиц защищают социальные выплаты граждан, одновременно затрудняя использование этих средств в преступных целях.

Росфинмониторинг призывает все организации, ИП и лиц, подпадающих под действие ст. 7.1 115‑ФЗ, неукоснительно соблюдать требования антиотмывочного законодательства и своевременно применять установленные заградительные меры.

С полным текстом информационного сообщения можно ознакомиться на официальном сайте Росфинмониторинга.