МУМЦФМ представил типологию дропов

МУМЦФМ опубликовал отчёт о «дропах»: как вербуют и как противостоять

11 июня 2026 года Международный учебно‑методический центр финансового мониторинга (МУМЦФМ) опубликовал публичную версию аналитического отчёта «Типологическая характеристика „дропов”: взгляд экспертного сообщества». Документ предназначен для:

• сотрудников компетентных органов Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ);
• специалистов государств‑членов Совета руководителей подразделений финансовой разведки СНГ (СРПФР);
• вузов Международного сетевого института в сфере ПОД/ФТ — для использования в учебном процессе;
• других заинтересованных сторон, работающих в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

Что такое «дропы» и почему это проблема

«Дропы» (или дропперы) — лица, чьи банковские карты, счета или личные данные используются мошенниками для незаконного вывода и обналичивания похищенных средств. Через них преступники маскируют следы финансовых операций, затрудняя работу правоохранителей.

Рост числа вовлечённых в схемы «дропов» создаёт серьёзные риски:

• усложняет отслеживание преступных финансовых потоков;
• повышает уровень кибермошенничества;
• вовлекает в преступную деятельность уязвимые группы населения, в т. ч. молодёжь.

Ключевые разделы отчёта

В документе подробно разобраны:

1. Каналы вербовки «дропов»:
   социальные сети;
   мессенджеры;
   сайты объявлений.
2. Транзакционные паттерны — характерные признаки, по которым финансовые организации и службы мониторинга выявляют счета «дропов»:
   частые переводы небольших сумм (дробление);
   быстрый вывод средств после поступления;
   множественные операции в короткий промежуток времени;
   использование карт для транзита без явного экономического смысла.
3. Индустрия рекрутинга из числа уязвимых групп — методы, которыми пользуются вербовщики:
   обещания «лёгкого заработка» без усилий;
   предложения работы с высокой оплатой за простые действия (передача карты, снятие наличных);
   давление на финансовую нестабильность и неопытность молодых людей.

Предложенные меры противодействия

На основе анализа эксперты МУМЦФМ предложили комплекс мер для борьбы с распространением «дропперства»:

1. Совершенствование законодательства:
   уточнение норм ответственности за участие в схемах с «дропами»;
   введение механизмов гражданско‑правовой ответственности (взыскание ущерба).
2. Усиление транзакционного мониторинга:
   внедрение алгоритмов выявления подозрительных паттернов на уровне банков и платёжных систем;
   развитие межбанковского обмена данными для оперативного блокирования счетов «дропов».
3. Просветительские форматы для молодёжи:
   информационные кампании о рисках участия в схемах «дропов»;
   развенчание мифа о «лёгких деньгах»;
   образовательные программы в школах и вузах о финансовой безопасности;
   кейсы с реальными историями последствий для вовлечённых лиц.
4. Международное сотрудничество:
   обмен опытом и данными между странами ЕАГ и СНГ;
   синхронизация подходов к выявлению и блокировке счетов «дропов» на трансграничном уровне.

Значение отчёта для практики

Документ МУМЦФМ даёт:

• практикам — чёткие критерии для выявления «дропов» и рекомендации по блокировке подозрительных операций;
• правоохранителям — понимание каналов вербовки и мотивации вовлечённых, что помогает выстраивать профилактическую работу;
• образовательным учреждениям — основу для разработки учебных модулей по финансовой безопасности;
• регуляторам — базу для совершенствования нормативной базы и координации действий между ведомствами