Здравствуйте дорогие друзья и посетители сайта!
Сегодня поговорим о таком вопросе, как не стать «дропперами» из-за банковских переводов, которые банки и правоохранительные органы могут расценивать, как соучастие в мошеннических финансовых схемах.
Дело в том, что даже обычный с виду перевод денег может быть опасен для граждан согласно действующему законодательству РФ.
Что такое дроппер спросите Вы?
Прямого определения слова нет. Слово «дроппер» (от английского «drop») переводится на русский язык как «сбрасывать» или «передавать».
Простыми словами это подставные лица, задействованные в нелегальных (мошеннических) схемах по выводу средств с банковских карт третьих лиц.
Действия таких дропперов преследуется по закону, а именно, возможна уголовная ответственность в соответствии со ст. 159 УК РФ («Мошенничество») и ст. 174 УК РФ («Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем»).
По указанным статьям возможен судебный штраф, условный срок либо реальное лишение свободы.
Но здесь всё зависит, как понимаете, от обстоятельств по делу, какие доказательства будут собраны и другие моменты.
Смотрите, если Вас просят третьи лица возле зоны нахождения банкоматов положить на свой счёт деньги и перевести их другому человеку, откажите им в такой просьбе.
Дело в том, что лицо затем может неожиданно заявляет, что ошибся и требует вернуть деньги либо перевести деньги на другой счёт.
Но Вы физически такой перевод отменить не в сможете (если только через поддержку банка).
Это старая схема обмана, фактически рассчитаная на неожиданность, жертва попадает в так называемую ловушку и всё.
Вам необходимо в просьбе отказать, так как исполнили его требование, то есть, оказали ему содействие в решении вопроса. Далее отправляйте его в банк, пусть там решает свои проблемы.
Ни в коем случае деньги не возвращайте, это уже не Ваша личная проблема, а лица, которое к Вам обратилось.
Кстати, когда я проживал за границей, такая схема практиковалась именно в местах нахождения банкоматов, где меньше всего народа. Кто-то попадался на крючок, кто нет. Доля везения и случая наверное.
Такая безобидная вроде операция в будущем обернётся для Вас хорошими проблемами. И не сможете доказать, что Вас просто попросили перевести деньги и не являетесь соучастником мошеннической схемы. На практике будет трудно доказать сей факт.
Любой банкомат ведёт видеозапись (скрытая вмонтированная камера), но обычно звука на такой записи нет, только подтверждает действия, которые совершаются при использовании банкоматом.
Также, самая распространённая сегодня схема мошенников это предложение якобы об «удалённой работе».
Обычно, условия такой «работы» очень даже привлекательные, например, могут обещать выплаты до 5 тысяч рублей в день.
Но на самом деле это обманка и мы на самом деле непонимаем, кто на такую ерунду многие ведётся. Встречаются вопросы от людей по данной теме.
Смысл такой работы заключается в наличии любой банковской карты, на которую поступают средства, далее следует перевести их на другой счёт. Либо, отправитель звонит на телефон и сообщает, что сделал ошибочный Вам перевод и требует возврата средств.
Ни в коем случае не переводите деньги на счёт третьих лиц, максимум, только по реквизитам счёта отправителя перевода, если такие есть (обычно это номер телефона).
Поэтому, внимательно будьте, особенно с предложениями о работе в сети «Интернет». Сейчас очень много развода на деньги, обман и вымогательство.
Также, никому не передавайте свою банковскую карту, ну кроме родственников (если доверяете им). Хотя по общим правилам, даже родственникам не имеете права передавать свою карту и тем более сообщать реквизиты счёта. Это крайне опасно.
Следует помнить, если на свой счёт Вы получили неизвестный перевод, ни в коем случае не тратьте чужие деньги, обратитесь в службу поддержки банка и потребуйте возврата средств отправителю.
Если отправитель средств позвонит Вам и попросит вернуть деньги, Вы можете их вернуть только на тот номер телефона по СБП, если такой номер был указан в реквизитах перевода.
На другие реквизиты деньги не возвращайте, это обман с последующим привлечением Вас к ответственности по закону.
Также рекомендуем любые просьбы от третьих лиц, связанные с банковскими и финансовыми операциями отклоняйте.
Безобидная просьба может на практике обернуться проблемами именно для Вас.
Также, с учётом настоящего времени, будьте аккуратны при переводе денег на счета других лиц, особенно, по номеру телефона (СБП).
В последнее время появляется информация о том, что такие переводы органы расценивают, как поддержку спонсирования терроризма и экстремизма.
Да, вот так всё именно и происходит, если перевели деньги на неизвестный счёт, может отказаться, что Вы спонсируете лицо либо организацию, которые запрещены на территории РФ либо имеют статус иностранного агента.
На практике, сложно проверить получателя средств на добросовественность, поддерживает ли он или нет запрещённые в РФ организации и иностранных агентов.
Будьте сами чуточку внимательными при совершении любых действий, особенно, при переводах средств.
А если вдруг столкнулись с мошенниками, обращайтесь в правоохранительные органы, возьмите консультацию у юриста, но сами не предпринимайте самостоятельных и необдуманных действий.
Наше дело предупредить о возможных последствиях, Вы сами принимаете своё решение и совершаете свои действия.
Под публикацией можете оставить свои комментарии и отзывы, поделитесь своим мнением по вопросу, что думаете в данном случае, будет интересно узнать Вашу точку зрения, возможно, что попадали в интересные ситуации, в этой жизни ведь всё бывает.
Если Вам понравилась моя публикация, ставьте лайк, комментируйте и подписывайтесь. И знайте всегда свои права - это Ваша жизнь. Большое Спасибо! От меня взаимная поддержка на постоянной основе.