Мы сейчас помогаем клиенту с разблокировкой по 115-ФЗ (реабилитация на уровне банка), а также обжалованием присвоения ему высокой степени риска. 💡В процессе выстраивания позиции, подтверждается гипотеза о зарождении более серьёзного контроля - контроль за финансовыми потоками через банковскую систему. 📌Фактически новый подход: переквалификация любых финансовых потоков в налогооблагаемый доход. Когда я увидел запрос банка по 115-ФЗ (приложил к посту), то перечень запрашиваемых документов был настолько объёмный, что напоминает запрос налоговой в рамках выездной налоговой проверки. 📌В банках заключения службы финансового мониторинга по своей глубине проверки напоминают акты налоговых проверок. 📌Например, по нашему делу банкиры сделали выводы, которые на наш взгляд компетентны делать только сотрудники налогового ведомства: - Предоставленных счетов-фактур не соответствуют условиям, указанным в договорах - Налоговая нагрузка по отношению к обороту по дебету расчетного счета крайне ни