Всех россиян, которые имеют банковские карты и временами совершают по ним переводы, коснутся изменения в 2026 году.
Отмечается, что система контроля за переводами денежных средств перешла от точечных проверок к постоянному автоматизированному наблюдению. Это значит, что отныне банки в Росси должны перестраховываться и заранее блокировать подозрительные транзакции.
По новым правилам, система финансового мониторинга автоматически на 48 часов приостанавливает перевод, если фиксируется подозрительная активность. Например, смена SIM-карты, изменение данных на портале «Госуслуг» менее чем за двое суток до перевода, вход в приложение банка через непривычное устройство. Также подозрительно выглядят цепочки переводов, при которых сумма от 200 тысяч рублей переводится между своими счетами, а затем отправляется на счет третьему лицу.
Подозрение у банков может вызвать резкое увеличение объема переводов, ночная операция, веерная рассылка мелких сумм.
Отмечается, что теперь алгоритмы ФНС проверяют поступления средств от третьих лиц на предмет скрытой коммерческой деятельности. Также под прицел попадают граждане с годовым объемом неустановленных поступлений от 2,4 миллиона рублей.