⚠️ Новая даркнет-схема: как конкуренты могут “заблокировать” вашу карту через 115-ФЗ?
В сети распространяются «услуги», в рамках которых злоумышленники осуществляют массовые переводы на карту жертвы небольшими суммами с подозрительными комментариями. Цель — спровоцировать банк на автоматическую блокировку счета и включение клиента в стоп-листы по 115 или 161 - ФЗ.
🚫 Суть схемы в том, что подобные транзакции выглядят как подозрительная активность. Банк, фиксируя такую картину, может ограничить операции до выяснения обстоятельств и инициировать проверку клиента.
Важно понимать, что если вы стали «точкой атаки», это не означает, что вы автоматически виноваты. Такие ситуации можно и нужно правильно отрабатывать, чтобы защитить себя.
1️⃣ Первое — не переводите деньги обратно самостоятельно. Используйте функцию «вернуть ошибочный перевод» в банке или сразу обращайтесь в поддержку с просьбой инициировать возврат средств через банк-отправитель.
2️⃣ Второе — направить официальные обращения в свой банк и банк отправителя с подробным описанием ситуации и обязательно сохранить подтверждение регистрации обращения.
3️⃣ Третье — подать заявление в полицию и получить номер КУСП, чтобы зафиксировать факт возможных мошеннических действий.
Такая последовательность действий помогает показать добросовестность клиента и снижает риски необоснованных ограничений и дальнейших претензий со стороны банков и регуляторов.
Если вы стали жертвой блокировки по 115-ФЗ и потеряли доступ к счетам или дистанционным банковским сервисам, обращайтесь к нашим специалистам — мы поможем восстановить доступ к средствам и решить вашу ситуацию.
📍 Подробнее об Crypto Legal:
Avito / Pravoved / Telegram / Instagram / YouTube / РБК
