В статье для журнала «Финансовая безопасность» Руководитель Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля рассказал о борьбе с дропперством и разрабатываемой Банком России цифровой платформе «Антидроп».
Знаете ли вы?
«Дропы» - это физические лица, клиенты банков, по счетам которых проводятся подозрительные операции для расчетов:
- нелегальных онлайн-казино
- анонимных криптообменников и наркошопов
- финансовых пирамид и других незаконных структур.
- Более чем в три раза удалось снизить объемы операций по счетам дропов за последний год. По данным Банка России, в стране в 2025 году ежемесячно открывались десятки тысяч счетов дропов, а в пике - до 100 тысяч счетов.
- Срок жизни карты дропа сократился с нескольких месяцев до часов и минут. Банки внедряют онлайн-мониторинг, анализируют количество входящих переводов, блокируют подозрительные операции в режиме реального времени.
Богдан Шабля обращает внимание на необходимость новых системных решений в борьбе с дропперством – одним из них стало создание единой цифровой платформы «Антидроп» Банка России.
Как отметил представитель ведомства, важная задача платформы - сокращение количества «технических» блокировок: централизованный обмен данными позволит точнее выделять действительно рисковых клиентов и снизить нагрузку на добросовестных граждан.
«Стратегия противодействия должна быть направлена не на тотальные блокировки, а на снижение экономической эффективности дропперской деятельности, когда эксплуатация счетов дропа становится сопряженной с высокими финансовыми издержками, перекрывающими выгоду от их использования. Такой подход позволит не просто блокировать отдельные случаи, а сделать всю модель дропперства нецелесообразной для теневого бизнеса», - сказал Богдан Шабля.
Использование данных платформы планируется сделать рекомендательным, поскольку, согласно требованиям ФАТФ, решение об оценке рисков клиента всегда должно оставаться за банками.