Для компаний ориентиром стала сумма 30 млн рублей наличными за 30 дней.
Особое внимание вызовут ситуации, если:
- компания является нерезидентом;
- объем операций резко вырос по сравнению с предыдущими месяцами;
- бизнес ранее работал преимущественно безналично, а теперь активно использует наличные.
Если операция подпадает под критерии риска, банк вправе запросить:
- договоры купли-продажи;
- документы о получении займа;
- налоговые декларации;
- банковские выписки;
- иные документы, подтверждающие происхождение денег.
При отсутствии убедительных пояснений сведения могут быть переданы в Росфинмониторинг.
Банк может:
- признать операцию подозрительной;
- повысить уровень риска клиента;
- направить информацию в Росфинмониторинг;
- отказать в проведении операции на основании ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
Само по себе внесение крупных сумм наличных не запрещено. Но сейчас банкам важно понимать происхождение денег и экономический смысл операций. Поэтому если вы работаете с наличными, храните документы заранее, - объяснять происхождение средств лучше до возникновения вопросов, а не после блокировки платежа.
Основание: методические рекомендации Банка России, согласованные с Росфинмониторингом, и ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ
___
Светлана Науменко
"Люблю людей и бухгалтерию" https://t.me/svetaccountant
А здесь о жизни https://t.me/salomelkinoidengi
