🏛 Созависимые отношения: почему в классическом private banking ваш капитал привязан к месту работы банкира
💬 Татьяна Воронцова, старший банкир Wealth iQ
Обычно состоятельный человек доверяет свой капитал конкретному менеджеру в банке и потом несколько лет работает только с ним. В классическом private banking у такой привязанности есть неочевидная особенность. Если ваш банкир переходит на новое место, возникает дилемма. Чтобы продолжить работу с проверенным специалистом, придется переводить активы вслед за ним. Оставляя капитал на прежнем счете, вы вынуждены с нуля выстраивать контакт с новым сотрудником. Так формируются зависимость клиента от места работы банкира.
В случае с банкирами за пределами банков и брокерских компаний (то есть в инвестиционных компаниях, как Wealth iQ) эта проблема нивелируется, потому что они не хранят ваши деньги, а значит, и перемещать свой капитал вслед за банкиром никуда не нужно. Вы делитесь с ним только информацией о своем состоянии.
Помимо непрерывности отношений, такой подход меняет саму логику работы.
🔘Архитектура решений. Сотрудник банка неизбежно ограничен продуктовой линейкой и политикой своего работодателя. Внешний советник работает со всем рынком и отбирает инструменты под задачи семьи.
🔘Единая картина. Менеджер в банке видит только ту часть денег, которая находится внутри его корпоративного контура. Мы собираем воедино отчеты по любым вашим счетам. Можем и по всем — выбираете вы сами.
🔘Центр коммуникаций. Советник берет на себя общение со всеми контрагентами, в том числе с остальными банкирами, наверняка ведь у вас счет не в одном банке. Это исключает противоречия между рекомендациями разных организаций и гарантирует работу в рамках единой долгосрочной стратегии.
В этом заключается суть комплексного подхода. Финансовые решения принимаются без оглядки на планы продаж банковских продуктов.
#wealth
🏦 Telegram | MAX | Сайт | Все контакты
