Обзор № 16

Добрый день, друзья.

Публикуем шестнадцатый выпуск нашего регулярного обзора: в нём собрали ключевые события, документы и решения за отчётный период, которые могут повлиять на международные переводы, финансовые операции и работу платёжной инфраструктуры.

Традиционные банковские переводы, карты и платёжная инфраструктура

Новая система EES усложнила россиянам работу с банками в Европе

В Шенгенской зоне заработала система EES, которая фиксирует въезд и выезд граждан третьих стран и заменяет старые отметки на границе цифровой регистрацией.

Запуск прошёл тяжело: на пунктах пропуска появились очереди, задержки и ошибки в данных. Для россиян с европейским ВНЖ ошибка в статусе стала отдельной проблемой: в отдельных случаях система отмечает человека как туриста, хотя у него есть право на длительное проживание. На границе это даёт задержку, в банке — повод для новой проверки.

Европейские банки давно осторожно работают с клиентами из России: туристу из РФ счёт почти не открывают, владельцам ВНЖ тоже приходится подтверждать статус, адрес, доходы и происхождение денег. Банк может запросить:

• ВНЖ или долгосрочную визу,
• подтверждение адреса в ЕС,
• ИНН (или аналог),
• справку о доходах,
• договор с работодателем или контрагентом,
• документы по происхождению средств,
• объяснение назначения переводов.

Если данные EES расходятся с документами клиента, банк может остановить перевод, вернуть платёж, ограничить операции или закрыть счёт. Особенно часто вопросы возникают по переводам из России, платежам в пользу российских контрагентов и операциям через банки-посредники.

Российский UniCredit сворачивает бизнес, оставляя инструменты для международных переводов

Российский ЮниКредит Банк резко сократил результаты в начале 2026 года: за первый квартал чистая прибыль упала более чем на 40%, до 145 млн евро. В общей прибыли UniCredit Group российское подразделение дало менее 5%, годом ранее доля доходила до 9%. Падают почти все основные показатели:

• процентные доходы снизились на 18%,
• комиссионные доходы упали на 45%,
• доходы от торговых операций сократились более чем на 60%,
• кредитный портфель уменьшился за год на 54%,
• депозитный портфель снизился на 37%,
• в России осталось всего шесть отделений.

7 мая UniCredit объявила о предварительной сделке по продаже части российского бизнеса инвестору из ОАЭ. Оставшаяся часть должна сосредоточиться на международных платежах в евро и долларах для корпоративных клиентов, которые не попали под санкции.

В UniCredit заявили, что клиенты с платёжными решениями в Россию и из России сохранят доступ к текущему набору операций на время перехода, но финансовые показатели приводят нас к неутешительному выводу: российский UniCredit в шаге от превращения из полноценной банковской «дочки» в узкоспециализированный платёжный коридор с перспективами окончательного закрытия. После единственным прямым мостиком в ЕС останется венгерский ОТП-банк, над которым также сгущаются тучи.

Euroclear перечислил Украине €6,6 млрд доходов от российских активов

Бельгийский депозитарий Euroclear сообщил, что уже перевёл Украине около €6,6 млрд доходов от замороженных российских активов. Данные вошли в отчёт компании за первый квартал 2026 года. Следующий платёж ожидают в июле — примерно €1,4 млрд.

Речь идёт о доходах, которые появляются на балансе Euroclear после заморозки российских активов. Купоны, погашения и другие выплаты по бумагам Банка России не уходят в Россию — они остаются в депозитарии, приносят процентный доход, а затем часть сверхприбыли направляют Украине по правилам ЕС.

За первый квартал 2026 года Euroclear получил €1,1 млрд процентного дохода от российских активов, что на 23% меньше, чем за тот же период прошлого года (причина — снижение процентных ставок). Из этой суммы €744 млн компания уже зарезервировала для передачи.

В ЕС доходы от замороженных активов распределяют по утверждённой схеме:

• основная часть — 95% — идёт на обслуживание кредитов ЕС и стран G7, выделенных Украине,
• ещё 5% перечисляют через Европейский фонд мира.

Новый транш Euroclear планирует перевести в июле 2026 года.

На конец марта на балансе Euroclear Bank находилось около €200 млрд российских активов под санкциями. Россия оспаривает заморозку и выплаты через суды. Банк России требует срочного исполнения решения на 18,17 трлн рублей, а Euroclear заявляет о нарушении права на справедливое разбирательство.

Deutsche Bank оштрафовали за платежи в пользу российского Okko

Британский регулятор OFSI оштрафовал лондонский филиал Deutsche Bank на £165 000. Причина — два платежа в пользу российского Okko LLC, которые прошли через SWIFT летом 2022 года. Уведомление о штрафе вышло 19 мая 2026 года.

Суммы платежей:

• £356 429,27 — 29 июня 2022 года,
• £279 189,48 — 27 июля 2022 года,

всего — £635 618,75.

Получателем была компания Okko LLC. По данным OFSI, её единственным владельцем была JSC New Opportunities, которая находилась под британскими санкциями. Deutsche Bank проверял контрагента через сторонний сервис санкционного мониторинга, однако система не выявила эту связь.

Несмотря на это, регулятор возложил ответственность на банк: в OFSI подчеркнули, что использование внешних сервисов не освобождает компании от обязанности самостоятельно проверять санкционные риски и учитывать возможные ограничения таких инструментов.

Размер штрафа мог оказаться значительно выше: изначально OFSI определило его в £300 000, однако затем снизило сумму на 45%, поскольку банк добровольно сообщил о нарушении и согласился урегулировать дело. В Deutsche Bank заявили, что после этого случая усилили систему санкционного контроля и продолжают её совершенствовать.

Россияне не смогут воспользоваться белорусскими банками для сокрытия переводов

Росфинмониторинг и Национальный банк Беларуси подписали меморандум о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Документ оформили 22 мая 2026 года в Ашхабаде во время 44-й пленарной недели Евразийской группы. Подписи поставили директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин и заместитель председателя правления Нацбанка Беларуси Илона Ледницкая.

Россия и Беларусь договорились:

• обмениваться информацией о новых схемах отмывания денег,
• обмениваться надзорными практиками в финансовой сфере,
• проводить совместные исследования рисков,
• организовывать конференции, семинары и обучение.

Банки будут внимательнее смотреть на крупные суммы, частые переводы между одними и теми же лицами, дробление платежей, операции через несколько счетов и переводы без понятного назначения. У клиента могут запросить договор, счёт, подтверждение источника средств, объяснение назначения платежа и данные о получателе, и если документы не помогут пояснить операцию, банк может задержать перевод, вернуть деньги или ограничить операции по счёту.

Банк России и Нацбанк Казахстана подписали соглашения по валютному свопу и противодействию мошенничеству

Банк России и Национальный Банк Казахстана 28 мая 2026 года подписали два соглашения.

1. Первое соглашение касается валютного свопа между двумя регуляторами. Документ предусматривает линию объёмом 35 млрд рублей, что соответствует 225 млрд тенге. Срок действия соглашения составляет три года, при этом каждая отдельная операция может заключаться на срок до одного года. Процентные ставки по таким сделкам будут определяться на рыночных условиях. Своп-механизм позволяет центральным банкам при необходимости получать краткосрочную ликвидность в национальной валюте другой стороны.

2. Второе соглашение касается финансового мошенничества. Регуляторы договорились обмениваться информацией для выявления, предупреждения, пресечения и анализа мошеннических операций. В сообщении Нацбанка Казахстана отдельно упомянуты операции через трансграничные механизмы перевода денежных средств.

Для исполнения меморандума создадут двустороннюю рабочую группу. В фокусе:

• мошеннические переводы между странами,
• операции через трансграничные платёжные механизмы,
• быстрый вывод денег через несколько счетов,
• повторяющиеся платежи по схожим сценариям,
• переводы на счета получателей из мошеннических цепочек.

Альтернативные способы денежных переводов. Криптовалюты

В «Мой МТС» появились переводы на WeChat Pay

МТС запустил переводы на кошельки WeChat Pay для физических лиц. Деньги можно отправить через приложение «Мой МТС», там же доступны переводы на Alipay. Как работает перевод:

• отправитель указывает кошелёк WeChat Pay или Alipay,
• деньги списываются в рублях,
• сервис конвертирует сумму в юани,
• получатель получает деньги на китайский кошелёк.

Отправить перевод можно с карты любого российского банка, со счёта электронного кошелька или с лицевого счёта абонента МТС. Войти в приложение можно по номеру любого российского оператора. Условия такие:

• комиссия МТС — 0 рублей,
• минимальная сумма — 1100 рублей,
• максимальная сумма — 400 000 рублей за один перевод,
• срок зачисления, по данным МТС, — несколько минут.

Такой способ может пригодиться тем, кто оплачивает покупки в Китае, помогает родственникам или пользуется китайскими сервисами. Итоговая стоимость зависит от курса, по которому рубли переводятся в юани.

В ноябре 2025 года переводы на Alipay и WeChat Pay также запустил Т-Банк — по данным «Ведомостей», тогда сервис работал для владельцев китайских SIM-карт.

Tether заблокировала более $213 млн в USDT по решению суда в рамках спора с бразильской налоговой

Компания Tether, которая выпускает USDT, заморозила более $213 млн на 48 криптокошельках. По данным crypto.news и Cryptonomist, кошельки связаны с Гурханом Кизилозом, основателем гемблинг-платформы Megaposta.

Поводом для разбирательства стали претензии бразильских налоговых органов. По их версии, в 2021–2024 годах платформа работала с пользователями из Бразилии, получала доход от азартных игр и продажи токенов, однако не выполнила налоговые обязательства в стране. Представители Кизилоза не согласны с этими выводами и оспаривают требования властей. По данным crypto.news, на момент публикации речь шла о налоговом споре, а не об уголовном деле.

Некоторые интересные детали:

• объём заблокированных средств превысил $213 млн,
• основанием для блокировки впервые стал именно налоговый конфликт, а не расследование мошенничества или санкционные ограничения,
• решение о блокировке выполнил непосредственно эмитент стейблкоина USDT.

Подобные случаи подтверждают, что USDT функционирует в рамках регулируемой системы и не является полностью независимым от требований государственных органов. По данным самой Tether, компания взаимодействует с правоохранительными структурами во многих странах и ранее участвовала в заморозке активов на сумму свыше $4,4 млрд.

Российское регулирование движется в сходном направлении: законопроект №1194929-8 предлагает с 1 июля 2026 года обязать валютных резидентов сообщать ФНС об иностранных криптокошельках и сдавать отчёты по операциям.

Бразилия ограничит применение стейблкоинов в международных переводах

Центральный банк Бразилии обновил правила для международных электронных переводов. Новая Resolução BCB nº 561 вышла 30 апреля 2026 года и начнёт действовать с 1 октября.

Речь идёт о международных электронных переводах eFX. Этот механизм используют для небольших трансграничных операций: покупок за рубежом, денежных переводов, оплаты иностранных сервисов, возвратов средств и снятия наличных. Основные изменения:

• провайдеры eFX больше не смогут проводить расчёты с зарубежными партнёрами через стейблкоины и другие виртуальные активы,
• для таких расчётов придётся использовать стандартные валютные операции или счета нерезидентов в бразильских реалах,
• с мая 2026 года вводится обязательная отчётность по операциям с виртуальными активами, связанным с валютным рынком,
• регулятор будет получать данные о клиенте, сумме операции, используемом активе, направлении перевода и зарубежном контрагенте.

Ранее некоторые финтех-компании строили расчётную схему следующим образом: клиент вносил оплату в реалах, а расчёты с иностранным партнёром проводились через USDT, USDC или другой стейблкоин. С октября 2026 года использовать такую модель в рамках eFX будет нельзя.

В Центральном банке Бразилии объясняют новые ограничения необходимостью усилить борьбу с мошенничеством, финансовыми аферами и отмыванием денег. Глава регулятора Габриэл Галлиполо ранее отмечал, что около 90% криптовалютных операций в стране связано со стейблкоинами, причём значительная часть таких транзакций используется для зарубежных покупок.

В Канаде хотят запретить криптоматы

Правительство Канады предложило запретить криптоматы. Эта мера вошла в весеннее экономическое обновление на 2026 год и стала частью пакета инициатив по борьбе с финансовыми преступлениями. Власти объясняют своё решение несколькими причинами:

• криптоматы позволяют быстро конвертировать наличные деньги в криптовалюту,
• такие устройства часто фигурируют в мошеннических схемах,
• после покупки цифровые активы можно оперативно перевести на любой криптокошелёк, включая зарубежные,
• дальнейшее движение средств нередко проходит через различные адреса, обменники и криптобиржи, чтобы затеряться на просторах даркнета.

Канадская служба финансовой разведки FINTRAC ранее предупреждала, что криптоматы фигурируют в схемах мошенничества, программах-вымогателях, торговле людьми и операциях на даркнет-площадках.

При этом Минфин Канады подчёркивает, что доступ к криптовалюте через регулируемые платформы сохраняется — ограничения предлагается ввести именно для криптоматов, поскольку они позволяют быстро переводить наличные в цифровые активы.

Представители криптоиндустрии раскритиковали инициативу. По мнению главы Localcoin Тристана Фонга, полный запрет может затронуть добросовестных пользователей и подтолкнуть часть операций в менее контролируемые каналы.

Кыргызстан может разрешить банкам покупать и продавать криптовалюту

Минэкономики Кыргызстана предложило изменить закон «О виртуальных активах». Проект вынесли на общественное обсуждение в мае 2026 года. Что предлагается?

• разрешить банкам покупать, продавать и обменивать виртуальные активы по поручению клиентов,
• предоставить такое же право микрофинансовым организациям,
• расширить перечень криптовалютных услуг для компаний под надзором Нацбанка,
• перевести часть операций в регулируемый финансовый сектор.

Сейчас банки в Кыргызстане могут переводить, хранить и управлять виртуальными активами, покупать, продавать и обменивать криптовалюту им пока нельзя.

Власти объясняют инициативу быстрым ростом рынка. По данным к законопроекту, налоговые поступления от криптокомпаний выросли с 73,1 млн сомов в 2023 году до 227 млн сомов в 2024 году. За 11 месяцев 2025 года они превысили 2,1 млрд сомов. Оборот виртуальных активов за тот же период достиг 2,63 трлн сомов.

Для международных переводов через Кыргызстан это может изменить привычную схему работы с криптовалютой. Если поправки примут, часть операций сможет проводиться через банки и микрофинансовые организации, а не только через криптообменники. Одновременно усилится финансовый контроль: организации будут проверять данные клиента, источник средств и назначение платежа.

Центр восточных исследований OSW отмечает, что российские компании и частные лица активно используют кыргызскую криптоинфраструктуру для обмена рублей на криптовалюту и расчётов с контрагентами.

37 европейских банков объединяются для запуска цифрового евро-стейблкоина

Крупнейшие банки Европы продолжают развивать проект Qivalis — совместную инициативу по выпуску регулируемого стейблкоина, обеспеченного евро. 19 мая 2026 года ING сообщил о присоединении к консорциуму ещё 25 банков. В результате число участников выросло до 37 финансовых организаций. В проекте участвуют ведущие банки региона, включая BNP Paribas, ING, UniCredit, CaixaBank, SEB, BBVA, ABN AMRO, Rabobank, Intesa Sanpaolo и Bank of Ireland.

Что известно на данный момент:

• штаб-квартира Qivalis находится в Амстердаме,
• стейблкоин будет полностью обеспечен резервами в евро по модели 1:1,
• запуск проекта запланирован на вторую половину 2026 года,
• эмитент намерен получить лицензию учреждения электронных денег (EMI) от Центрального банка Нидерландов,
• деятельность будет соответствовать требованиям европейского регулирования MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation).

По замыслу участников консорциума, новый инструмент предназначен прежде всего для корпоративного сектора: его планируют использовать для международных расчётов, управления ликвидностью, операций с токенизированными финансовыми активами — облигациями, фондами и другими цифровыми инструментами.

Инициатива появилась на фоне заметного дисбаланса на рынке стейблкоинов. По данным Европейского центрального банка и участников проекта, более 99% мирового рынка приходится на долларовые стейблкоины, доля инструментов, номинированных в евро, остаётся менее 1%. В Bank of Ireland оценивают её примерно в 0,2%. Представители Qivalis называют проект шагом к укреплению цифрового суверенитета Европы и созданию собственной платёжной инфраструктуры для цифровой экономики.

SoFi добавила стейблкоин SoFiUSD в своё приложение

Американская SoFi запустила SoFiUSD — цифровой долларовый актив внутри своего приложения. Пользователи могут покупать, хранить, продавать и конвертировать его без перехода на отдельную криптобиржу.

Запуск состоялся 27 мая 2026 года. SoFiUSD выпущен банком SoFi Bank, N.A. и работает в сетях Ethereum и Solana. Токен можно погасить в соотношении 1:1 к доллару через SoFi Bank, в дальнейшем компания планирует добавить возможность переводов через блокчейн в круглосуточном режиме.

SoFi предупреждает: SoFiUSD не является банковским вкладом и не страхуется FDIC.

Налогообложение

Великобритания начнёт обмениваться данными о владельцах криптоактивов

Британская налоговая служба HMRC обновила перечень стран, с которыми будет обмениваться информацией о владельцах криптоактивов. Обновлённый список действует для отчётности за 2026 год и определяет, в какие налоговые органы могут передаваться данные пользователей криптоплатформ.

В перечень вошла 41 юрисдикция, среди которых:

• Германия,
• Франция,
• Италия,
• Испания,
• Нидерланды,
• Польша,
• Бразилия,
• Израиль,
• Япония,
• Казахстан,
• Южная Корея,
• ЮАР.

России, США, ОАЭ, Сингапура и Швейцарии в списке на 2026 год нет.

С 1 января 2026 года британские криптосервисы обязаны собирать информацию о клиентах и их операциях, первый отчёт за 2026 год должен быть направлен в HMRC в период с 1 января по 31 мая 2027 года. За несоблюдение требований предусмотрен штраф до £300 за каждого пользователя.

Великобритания обновила правила налогообложения иностранных доходов

Налоговая служба Великобритании HMRC 18 мая 2026 года обновила справку HS266. В документе разъясняется, как с 2025 года декларировать иностранные доходы и прибыль в Великобритании.

С 6 апреля 2025 года страна отказалась от прежнего режима remittance basis. Ранее некоторые налоговые резиденты со статусом non-dom платили налог с иностранных доходов только после перевода этих средств в Великобританию. Теперь же система основана на принципе налогового резидентства. Основные положения:

• налоговые резиденты Великобритании должны учитывать доходы и прирост капитала по всему миру,
• для новых резидентов предусмотрена льгота по иностранным доходам и прибылям (FIG),
• льготу можно применять в течение четырёх налоговых лет,
• воспользоваться ею могут те, кто не был налоговым резидентом Великобритании в течение предыдущих 10 лет,
• льготу необходимо подтверждать в налоговой декларации каждый год.

Если иностранный доход или прибыль подпадают под льготу FIG, такие средства можно перевести в Великобританию без дополнительного налогообложения. Для иностранных доходов и прибылей, полученных до 6 апреля 2025 года, действует временный режим репатриации средств: ставка составляет 12% в 2025/26 и 2026/27 налоговых годах и 15% в 2027/28 году.

Индия усиливает налоговый контроль за операциями с криптоактивами

В мае 2026 года индийские ведомства представили парламентскому комитету по финансам материалы о криптоактивах как о зоне высокого риска. В обсуждении участвовали Министерство финансов, налоговый блок, финансовая разведка и представители рынка. Причиной внимания властей стали операции с криптоактивами, которые, по мнению ведомств, могут использоваться для вывода капитала за границу, отмывания средств, незаконной деятельности и сокрытия доходов от налогообложения.

Для виртуальных цифровых активов в Индии уже установлен специальный налоговый режим:

• прибыль от передачи криптоактивов облагается налогом по ставке 30%,
• при выплатах резидентам удерживается налог у источника в размере 1%,
• для отдельных физических лиц и семейных объединений действует порог ₹50 000,
• для остальных категорий налогоплательщиков порог установлен на уровне ₹10 000.

Дополнительно с 2026 года отчётные организации обязаны раскрывать сведения о криптовалютных операциях налоговым органам. В Form 167 отражаются сделки по покупке и продаже криптоактивов, их обмен, входящие и исходящие переводы, а также операции с кошельками, не связанными с финансовыми организациями или поставщиками криптосервисов.

Правительство ФРГ одобрило законопроекты об обмене налоговыми данными по криптоактивам, цифровым платформам и зарубежным счетам

27 мая 2026 года федеральное правительство Германии одобрило пакет из трёх законопроектов, подготовленных Федеральным министерством финансов (BMF). Документы направлены на расширение международного обмена налоговой информацией и реализацию обязательств Германии в рамках соглашений ОЭСР и Европейского союза.

Законопроекты охватывают три направления:

• автоматический обмен данными о криптоактивах,
• обмен информацией о доходах, полученных через цифровые платформы,
• обмен сведениями о финансовых счетах в иностранных юрисдикциях.

Ключевая часть пакета связана с внедрением требований директивы ЕС DAC8 и рамочного стандарта отчётности ОЭСР по криптоактивам (Crypto-Asset Reporting Framework, CARF). Для этого в Германии планируется принять отдельный закон о налоговой прозрачности криптоактивов (Kryptowerte-Steuertransparenz-Gesetz). Согласно проекту, поставщики криптоуслуг будут обязаны идентифицировать клиентов, определять их налоговое резидентство, собирать и хранить информацию об операциях с криптоактивами, регулярно передавать отчётность в налоговые органы. За нарушение требований предусмотрены меры ответственности и штрафы.

Кроме того, пакет предусматривает обновление правил обмена информацией о финансовых счетах и доходах, полученных через цифровые платформы. Если пользователь получает доход через маркетплейс или сервис совместного потребления, владеет зарубежным банковским счётом либо совершает операции с криптоактивами через отчётную платформу, соответствующие сведения смогут автоматически передаваться между налоговыми администрациями разных стран.

В пояснительных материалах Минфина подчёркивается, что новые правила направлены на повышение налоговой прозрачности и снижение возможностей для сокрытия доходов в цифровой экономике.

Поддержку законопроектам оказывают федеральное правительство, Министерство финансов Германии, Европейская комиссия и Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), которые рассматривают автоматический обмен данными как инструмент борьбы с уклонением от уплаты налогов и вывода активов в непрозрачные юрисдикции.

В то же время ряд отраслевых объединений и представителей криптоиндустрии ранее высказывали опасения по поводу расширения отчётных обязанностей. Среди основных аргументов критиков — рост административной нагрузки на криптоплатформы и финансовых посредников, дополнительные расходы на соблюдение требований комплаенса, риски, связанные с обработкой и хранением больших объёмов персональных данных пользователей.

Бразилия и CIAT расширят сотрудничество в сфере налогового обмена

14 мая 2026 года Бразильская налоговая служба Receita Federal и Межамериканский центр налоговых администраций (CIAT) заключили меморандум о сотрудничестве в рамках Генеральной ассамблеи CIAT, прошедшей в Пунта-Кане.

Согласно документу, Бразилия предоставит CIAT инструменты для проверки налоговых идентификационных номеров: использование таких решений позволит налоговым органам эффективнее сверять сведения о налогоплательщиках при международном обмене данными.

В дальнейшем CIAT намерен интегрировать эти инструменты в региональную платформу, предназначенную для безопасного и стандартизированного обмена налоговой информацией между странами.

ОЭСР: страны Латинской Америки усиливают налоговую прозрачность и готовятся к обмену данными о криптоактивах

25 мая 2026 года Глобальный форум ОЭСР по прозрачности и обмену информацией для налоговых целей (Global Forum) опубликовал отчёт Tax Transparency in Latin America 2026. Документ был представлен в Лиме на 14-й встрече инициативы Latin America Initiative, организованной при участии налоговой и таможенной службы Перу (SUNAT). Согласно отчёту, развитие международного обмена налоговой информацией продолжает приносить странам региона ощутимый фискальный эффект. Основные показатели выглядят так:

• более €576 млн дополнительных налоговых поступлений получено в 2025 году благодаря обмену информацией и программам добровольного раскрытия данных,
• совокупный эффект с 2009 года достиг €29 млрд,
• между странами региона действует свыше 2000 механизмов и соглашений для обмена налоговой информацией,
• в рамках автоматического обмена в 2025 году налоговые органы получили сведения более чем о 5 млн зарубежных финансовых счетов,
• общая стоимость активов на этих счетах составила около €463 млрд.

Особое место в отчёте занимает тема криптоактивов. После запуска автоматического обмена сведениями о финансовых счетах страны Латинской Америки переходят к подготовке обмена данными о криптовалютных активах по стандарту Crypto-Asset Reporting Framework (CARF), разработанному ОЭСР. О готовности внедрить этот механизм уже сообщили Бразилия, Чили, Колумбия, Коста-Рика, Мексика и Панама. Первые трансграничные обмены такой информацией ожидаются в 2027–2028 годах.

Санкции

Суд ЕС уточнил правила заморозки активов в трастах по санкционным делам

Суд ЕС 21 мая 2026 года вынес решение по объединённым делам C‑483/23, C‑428/24 и C‑476/24, подтвердив, что санкционная заморозка может распространяться на активы, находящиеся в трастах и других сложных структурах владения. Деньги, компании, яхты и иное имущество могут быть заморожены даже в том случае, если формально они не принадлежат лицу, включённому в санкционный список.

Поводом стали три дела из Италии: итальянские власти заморозили компании и яхту, которые, по их мнению, оставались связанными с российскими фигурантами санкционных списков через трастовые структуры на Бермудских островах. Заявители утверждали, что подсанкционные лица больше не владеют этими активами и не контролируют их напрямую, однако Суд ЕС поддержал более широкий подход к оценке контроля. Суд указал, что при применении санкций необходимо учитывать не только формальное право собственности, но и фактическое влияние на актив. Заморозка может быть оправдана, если подсанкционное лицо:

• сохраняет возможность пользоваться имуществом,
• получает экономическую выгоду от актива,
• может влиять на доверительного управляющего (trustee),
• может распоряжаться активом через третьих лиц,
• сохраняет контроль через цепочку компаний, трастов или иных посреднических структур.

Суд также отметил, что сложная структура владения сама по себе может рассматриваться как один из признаков возможного контроля и требует дополнительной проверки.

Решение касается не только яхт и корпоративных активов — его выводы могут применяться к любому имуществу, если имеются признаки того, что лицо из санкционного списка сохраняет возможность фактически контролировать актив или получать от него выгоду.

ЕС расширил санкции против российских банков и криптосервисов

В Евросоюзе вступили в силу новые финансовые ограничения, предусмотренные 20-м пакетом санкций против России. Пакет был утверждён Советом ЕС 23 апреля 2026 года, однако отдельные меры начали применяться поэтапно: ограничения в отношении банковского сектора — с 14 мая, а запрет на ряд операций с криптоактивами — с 24 мая.

С 14 мая европейским компаниям и финансовым организациям запрещено проводить операции ещё с 20 российскими банками. По данным Еврокомиссии, после этого решения под ограничениями ЕС находятся уже 70 российских кредитных организаций: в новый список вошли БКС Банк, Банк Русский Стандарт, Уральский банк реконструкции и развития (УБРиР), Металлинвестбанк, Фора-Банк, Банк Аверс, Почта Банк, Wildberries Bank и Банк Авангард.

Помимо российских банков, санкции затронули ряд финансовых организаций и посредников из третьих стран, которые, по мнению европейских властей, могли использоваться для проведения расчётов в обход действующих ограничений:

• Yelo Bank (Азербайджан),
• Joint Development Bank (Лаос),
• Keremet Bank (Кыргызстан),
• Capital Bank of Central Asia (Кыргызстан),
• Arneis,
• Asia Import Group,
• GPAgent,
• Platejka.

В Еврокомиссии отмечают, что эти структуры могли участвовать в создании альтернативных платёжных маршрутов для российских компаний и банков.

Отдельный блок ограничений касается криптовалютного рынка: с 24 мая операторам в ЕС запрещено проводить операции с российскими поставщиками услуг, связанных с криптоактивами, включая криптобиржи и сервисы обмена. Под ограничения также попали стейблкоин RUBx и инфраструктура цифрового рубля.

Согласно разъяснениям Совета ЕС, новые меры направлены на предотвращение использования криптовалют для обхода финансовых санкций. Если ранее ограничения в основном касались отдельных платформ и сервисов, то теперь ЕС фактически распространил запрет на взаимодействие с российской криптоинфраструктурой в целом.

Великобритания ввела санкции против криптобирж и сети A7

26 мая 2026 года Великобритания расширила санкции против финансовых и криптовалютных структур, которые, по мнению Лондона, участвуют в обходе ограничений, введённых против России. В санкционный список вошли 18 физических и юридических лиц, в том числе:

• HTX (ранее Huobi),
• EXMO Exchange,
• Bitpapa,
• Rapira Group,
• Aifory,
• Arvix,
• Eurasian Savings Bank,
• участники платёжной сети A7.

Особое внимание британские власти уделили сети A7: по данным МИД Великобритании, она использовала финансовую инфраструктуру Кыргызстана и криптовалютные инструменты для проведения переводов и расчётов, связанных с российской экономикой. В правительственном сообщении отмечается, что сама сеть ранее заявляла о проведении операций на сумму свыше 90 млрд долларов за прошлый год.

Новый пакет санкций предусматривает заморозку активов, ограничения на предоставление трастовых услуг, интернет-ограничения, запрет на корреспондентские отношения и проведение платежей. Британским банкам и другим финансовым организациям запрещены операции в пользу включённых в список лиц, нельзя принимать средства от них или проводить платежи через них. Глава МИД Великобритании Иветт Купер заявила, что власти намерены и дальше выявлять и перекрывать финансовые каналы, которые, по мнению Лондона, используются для поддержки российской экономики.

Швейцария и Новая Зеландия усилили санкции против российских финансовых каналов

В мае 2026 года Швейцария и Новая Зеландия расширили санкции против России, сделав акцент не только на физических и юридических лицах, но и на финансовой инфраструктуре, используемой для проведения платежей.

22 мая Швейцария включила в санкционные списки 115 физических и юридических лиц. Для них предусмотрены заморозка активов и запрет на предоставление средств, введены ограничения на операции:

• с 20 российскими банками,
• 7 финансовыми посредниками из третьих стран,
• RUBx,
• цифровым рублём.

Запреты на операции с RUBx и цифровым рублём вступили в силу 26 мая. Для банков и платёжных компаний это означает усиленный контроль переводов с участием российских банков, иностранных посредников и связанных с Россией цифровых платёжных инструментов.

7 мая Новая Зеландия объявила о 35-м раунде санкций, включив в список 20 физических и юридических лиц. Под ограничения попали участники киберактивности, онлайн-платформы и организации, поддерживающие российский военно-промышленный комплекс. Отдельно новозеландские власти внесли в санкционный перечень альтернативного платёжного провайдера, который, по их данным, использовался для обхода ограничений.

Кыргызстан приостановил деятельность 50 компаний после проверки на санкционные риски

Власти Кыргызстана приостановили деятельность 50 юридических лиц после проверки, проведённой в связи с информацией о возможных санкционных рисках. Об этом сообщили Министерство юстиции республики и другие государственные органы.

По данным Минюста Кыргызстана, поводом для проверки стали сведения, полученные от западных партнёров. В рамках межведомственной работы государственные органы анализировали внешнеэкономическую деятельность компаний, их контрагентов, платёжные операции, торговые маршруты и другие обстоятельства, которые могли свидетельствовать о нарушении санкционных режимов или попытках их обхода.

Заместитель председателя кабинета министров Данияр Амангельдиев заявил, что ранее США и Великобритания обращали внимание кыргызских властей на деятельность 51 компании, и по итогам проверки регистрация 50 из них была приостановлена. Информация о названиях компаний, их владельцах и сферах деятельности официально не раскрывалась.

Министр юстиции Аяз Баетов сообщил, что решение принято в рамках действующего законодательства и направлено на предотвращение использования кыргызской юрисдикции для недобросовестной внешнеэкономической деятельности. По его словам, власти намерены добиваться правовой оценки выявленных обстоятельств в судебном порядке.

Эксперты, опрошенные международными СМИ, отмечают, что страны Центральной Азии в последние годы находятся под повышенным вниманием западных регуляторов из-за роста торговых потоков с Россией после введения санкций. При этом власти Кыргызстана неоднократно заявляли, что не поддерживают схемы обхода международных ограничений и готовы сотрудничать с зарубежными партнёрами по вопросам соблюдения санкционного законодательства.

Валютное регулирование и ограничения на движение капитала

Турция продлила валютные правила для экспортёров

Турция продлила до 31 июля 2026 года действие правил для экспортёров, получающих выручку в иностранной валюте. Требования распространяются на компании-экспортёры и банки, через которые проходят такие платежи. Как это работает:

• экспортёр получает оплату в иностранной валюте,
• не менее 35% поступившей суммы необходимо продать банку,
• банк в тот же день передаёт эту валюту Центральному банку Турции,
• экспортёр получает турецкие лиры по курсу TCMB,
• при обмене экспортной валютной выручки на турецкие лиры компания может получить дополнительную поддержку в размере 3% от суммы конвертации.

Индонезия, Бангладеш и Нигерия изменили правила валютных операций

В мае-июне 2026 года сразу три страны обновили требования к валютным расчётам. Изменения затрагивают экспортную выручку, международные переводы транспортных компаний, импортные платежи и оплату обучения за рубежом.

Бангладеш

7 мая Центробанк Бангладеш выпустил единые правила для исходящих переводов в транспортном секторе:

• иностранные авиакомпании и судоходные линии могут переводить за рубеж остаток выручки после оплаты местных расходов и налогов,
• не менее 10% фактически полученных сборов необходимо сохранять для возможных возвратов клиентам,
• новые правила распространяются также на экспедиторские, курьерские и туристические компании,
• контроль операций переведён в цифровую систему мониторинга ЦБ.

Индонезия

С 1 июня 2026 года для экспортёров природных ресурсов действуют новые требования по хранению валютной выручки:

• 100% экспортной выручки большинство сырьевых компаний обязаны размещать на специальных счетах внутри страны,
• срок размещения — до 12 месяцев,
• для нефтегазового сектора действует отдельный режим: 30% выручки необходимо удерживать в стране в течение 3 месяцев,
• власти рассчитывают увеличить предложение иностранной валюты на внутреннем рынке и поддержать курс рупии.

Нигерия

С 1 июня вступила в силу новая редакция валютного руководства Центрального банка Нигерии:

• при выдаче валюты на поездки 75% суммы перечисляется безналично, только 25% можно получить наличными,
• максимальный импортный аванс увеличен с 15% до 30% стоимости контракта,
• лимит на оплату обучения за рубежом установлен на уровне 25 000 USD за один семестр,
• банки сохраняют обязательную проверку назначения платежей и подтверждающих документов.

Ливия открыла продажу наличных долларов в банках

С 3 мая 2026 года жители Ливии впервые за 13 лет получили возможность приобретать наличные доллары через коммерческие банки. Для реализации программы ЦБ Ливии направил 1 млрд USD, при этом первые 500 млн USD уже были распределены между банками.

В рамках годовой валютной квоты гражданин может купить до 2000 USD наличными. По замыслу регулятора, это должно помочь перевести спрос на иностранную валюту из неофициального сектора в банковскую систему. Параллельно ЦБ и Министерство внутренних дел усиливают контроль за деятельностью нелицензированных обменных пунктов и компаний, работающих без соответствующих разрешений.

Ограничения на операции с наличными, анонимные переводы и операции с ограниченной идентификацией

Евросоюз усиливает контроль над наличными расчётами и криптооперациями

ЕС завершает масштабную реформу правил по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В ближайшие годы в странах ЕС начнут действовать единые ограничения для крупных наличных расчётов, а криптовалютные сервисы перейдут под более жёсткий надзор.

Главное нововведение — общеевропейский лимит на расчёты наличными. С 10 июля 2027 года компании и предприниматели не смогут принимать наличные платежи на сумму более 10 000 евро за товары или услуги. Ограничение будет распространяться и на случаи, когда одну сделку пытаются искусственно разделить на несколько платежей, чтобы обойти установленный порог. Кроме того, при операциях на сумму от 3000 евро продавцы и другие участники, подпадающие под требования AML-законодательства, будут обязаны идентифицировать клиента.

• частные расчёты между гражданами, не связанные с бизнесом, под действие ограничений ПОКА не подпадают,
• государства ЕС сохраняют право вводить собственные лимиты, если они окажутся строже общеевропейских.

Одновременно ужесточаются требования и к участникам криптовалютного рынка. С 1 июля 2026 года завершается переходный период регламента MiCA — после этой даты криптокомпании, не получившие статус CASP (Crypto-Asset Service Provider), не смогут предоставлять услуги клиентам на территории Евросоюза.

В ЕС уже действует правило Travel Rule, обязывающее участников рынка передавать сведения об отправителе и получателе при операциях с криптоактивами: для переводов на сумму более 1000 евро с использованием самостоятельных некастодиальных кошельков провайдер обязан убедиться, что указанный адрес действительно принадлежит клиенту.

В Узбекистане увеличат лимит покупки валюты без паспорта до $500

С 9 августа 2026 года жители Узбекистана смогут покупать в банках наличную иностранную валюту на сумму до $500 без предъявления паспорта или ID-карты. Сейчас такой лимит составляет $100. Изменения утвердили Правление Центрального банка и Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генпрокуратуре.

• при покупке на большую сумму потребуется удостоверение личности,
• правило распространяется только на операции с наличной валютой в банках,
• при подозрительных операциях банк по-прежнему вправе запросить дополнительные документы.

Новый порог в пять раз выше действующего. По данным ЦБ, в 2025 году объём валютных операций населения и банков достиг $33,6 млрд, увеличившись на 32% за год.

Российское регулирование

Банк России уточнил правила валютного контроля по зарубежным платежам

С 4 июля 2026 года вступают в силу изменения в Инструкцию Банка России № 181-И. Поправки внесены Указанием № 7333-У и затрагивают расчёты с нерезидентами, счета иностранных клиентов, наличные платежи через посредников и операции с цифровыми финансовыми активами. Главные изменения:

• банки обязаны фиксировать операции по счетам нерезидентов в иностранной валюте более детально,
• код валютной операции должен присваиваться не позднее двух рабочих дней после поступления или списания средств,
• если деньги по внешнеторговому контракту или займу передаются нерезиденту либо поступают от него через другого резидента, потребуется представить документы, подтверждающие основание такого расчёта,
• банки, которые одновременно являются операторами систем выпуска цифровых финансовых активов, смогут самостоятельно вносить часть данных в документы валютного контроля.

Цифровой рубль могут использовать во внешнеторговых расчётах

В Госдуму внесли законопроект № 1236943-8, который разрешает расчёты с иностранными контрагентами с использованием цифрового рубля. Документ опубликован 18 мая 2026 года, его авторами стали депутаты Анатолий Аксаков и Аркадий Свистунов.

Поправки в закон о Банке России и закон о валютном регулировании позволят ЦБ определять участников и случаи применения цифрового рубля в валютных операциях. Основные положения:

• разрешить использование цифрового рубля во внешнеторговых расчётах,
• считать зачисление цифровых рублей исполнением обязанности по репатриации средств,
• передать функции валютного контроля банкам — участникам платформы цифрового рубля,
• обязать оператора платформы предоставлять банкам сведения о счетах и операциях,
• не проводить зачисление, если пользователь не выбрал банк для валютного контроля в предусмотренных случаях.

Для бизнеса это станет дополнительным способом расчётов с зарубежными партнёрами. При этом операции сохранят банковский и валютный контроль: потребуется подтвердить основание платежа и его связь с договором.

Закон сможет вступить в силу через 180 дней после официального опубликования.

ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за крупными внесениями наличных

Банк России выпустил рекомендации для банков по контролю за операциями с крупными суммами наличных. Методические рекомендации № 1-МР от 20 мая 2026 года согласованы с Росфинмониторингом. Регулятор рекомендует банкам ежедневно анализировать операции клиентов и обращать особое внимание на случаи, когда внесённые наличные средства вскоре переводятся за рубеж.

К основным признакам риска относятся:

• внесение физлицом на счёт от 5 млн рублей наличными в течение 30 дней,
• последующий перевод за границу не менее 70% этой суммы примерно в течение 10 дней,
• не менее 10 внесений наличных от 100 тыс. рублей каждое за 30 дней с последующим выводом большей части средств за рубеж,
• внесение юридическим лицом или ИП от 30 млн рублей наличными в течение 30 дней.

При выявлении таких признаков банк может запросить документы, подтверждающие источник происхождения средств, повысить уровень риска клиента или отказать в проведении операции в соответствии с требованиями закона № 115-ФЗ.

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ на мой YouTube канал!

Ставьте ПАЛЕЦ ВВЕРХ и ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ на Дзен канал.

Читайте также: