С июня 2026 года в России вступили в силу комплексные изменения в регулировании операций по переводу денег с карты на карту. Ключевой целью нововведений является усиление контроля за финансовыми потоками, повышение прозрачности транзакций и формирование более эффективных механизмов противодействия мошенническим схемам.
В рамках первого направления банки получили расширенные инструкции по мониторингу и анализу транзакционной активности клиентов. Финансовые организации теперь обязаны с повышенным вниманием относиться к операциям, имеющим признаки нетипичного поведения.
В частности, к подозрительным схемам отнесены переводы на нетипично крупные суммы, а также частые перечисления средств множеству различных получателей. Теперь под особый контроль попадают нестандартные маршруты движения денег, характеризующиеся многоступенчатыми цепочками переводов, и ситуации, когда поступившие на счёт средства незамедлительно обналичиваются.
Кроме этого, регулярные поступления от большого числа незнакомых отправителей также служат основанием для углублённой проверки. Данные меры направлены на выявление и пресечение деятельности, связанной с незаконным обналичиванием денежных средств, выплатой неофициальной заработной платы и функционированием теневого сектора экономики.
Вторым существенным изменением стала унификация системы контроля за лимитами операций. Внедрённый механизм сквозного учёта предполагает, что банки отслеживают и суммируют все операции по снятию наличных и переводам не по каждой отдельной карте клиента, а по совокупности всех его счетов и карт в рамках одного банка.