Центробанк заметил, что россияне стали чаще пользоваться наличными. В связи с этим регулятор рекомендовал банкам ежедневно анализировать операции с внесением наличных и проверять клиентов.
Какие операции физлиц вызовут вопросы?
⚫ Внесение от 5 млн рублей наличными за 30 дней, если затем большая часть суммы быстро переводится за границу.
⚫Более 10 внесений наличных от 100 000 рублей за месяц с последующим выводом средств за рубеж.
⚫ Крупные переводы в пользу компаний без открытия счета, если банк посчитает, что человек оплачивает обязательства третьих лиц.
Какие операции бизнеса вызовут подозрение?
⚫ Внесение крупных сумм наличными на счета компаний-нерезидентов;
⚫ Крупные пополнения наличными, которые заметно превышают обычные обороты компании или ИП;
⚫ Крупные операции с наличными, если раньше бизнес работал в основном по безналу или деятельность обычно не связана с наличными расчетами.
⚫ Даже если вы ничего не нарушаете, из банка или налоговой может прийти запрос.
Главное — не игнорировать, а сразу выстраивать грамотную позицию с подтверждающими документами и аргументами.
Просто напишите в AdvoCall — опытный адвокат поможет разобраться в ситуации и снизить риски.