⚡️ КЕЙС: Как предпринимателя с реальным бизнесом загнали в «красную зону» ЗСК, но мы это исправили
Банк отправил бизнес клиента в «красную зону» на плафторме ЗСК, фактически это означает полную остановку работы компании.
В такой ситуации предприниматель не может нормально проводить платежи, вести расчёты с контрагентами и выводить деньги. Бизнес перестает работать, даже если сам по себе он полностью реальный и рабочий.
🚦 Платформа ЗСК («Знай своего клиента») — это сервис Центробанка России, который помогает кредитным организациям оценить риски участия клиентов в подозрительных операциях. Информация доступна только по ООО и ИП, данных по физлицам сервис пока что не выдаёт.
К нам обратился индивидуальный предприниматель, который занимается электромонтажными и строительными работами. Проблема возникла из-за большого объёма операций с наличными и того, что часть расходов для банка выглядела непрозрачно и не имела понятного экономического объяснения.
➡️ Мы разобрали все операции, объяснили полную финансовую картину бизнеса, подтвердили реальные хозяйственные расходы документами, а также подготовили юридически корректное объяснение структуры доходов и затрат.
После этого нашим специалистам удалось доказать банку прозрачность бизнеса и легальность операций — ограничения были полностью сняты, а работа компании была успешно восстановлена.
Центробанк планирует распространить систему ЗСК на физических лиц, запуск ожидается в середине 2027 года. Планируется, что нововведение распространится на все счета физических лиц, включая уже открытые.
Если вы получили блокировку по 115-ФЗ, работа вашего бизнеса остановлена, у вас ограничения на счетах, пишите нам, мы поможем снять блокировки.
📍 Подробнее об Crypto Legal:
Avito / Pravoved / Telegram / Instagram / YouTube / РБК
