Росфинмониторинг опубликовал обзор правоприменительной практики за 2025 год: на что обратить внимание субъектам 115-ФЗ

Росфинмониторинг опубликовал обзор правоприменительной практики за 2025 год: на что обратить внимание субъектам 115-ФЗ

Вчера в личных кабинетах организаций и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных Росфинмониторингу, был размещен «Обзор результатов обобщения правоприменительной практики за 2025 год». Этот документ является ключевым элементом профилактики нарушений и помогает частному сектору лучше понимать актуальные риски и требования антиотмывочного законодательства.

Ниже представлен краткий обзор основных итогов и выводов ведомства.

Результаты проверок и типичные нарушения

В 2025 году территориальные органы провели более 140 проверок, значительная часть которых прошла в выездном формате. Несмотря на то, что 90% поднадзорных субъектов демонстрируют высокий уровень соблюдения требований, в ходе проверок лиц с повышенным риском был выявлен ряд системных нарушений:

• Идентификация: Нарушение порядка установления сведений о клиентах, их представителях и, что особенно важно, бенефициарных владельцах.

• Внутренний контроль: Несоответствие Правил внутреннего контроля (ПВК) актуальным изменениям законодательства.

• Отчетность: Нарушение сроков и порядка предоставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю.

• Кадры: Несоответствие специальных должностных лиц (СДЛ) квалификационным требованиям (образование, стаж), а также огрехи в обучении персонала.

За данные нарушения применялись меры административной ответственности по статье 15.27 КоАП РФ, включая штрафы до 700 тыс. рублей.

Положительные тренды

Важно отметить, что в 2025 году не было выявлено нарушений, связанных с:

• применением целевых финансовых санкций;

• рисками новых технологий;

• работой с резидентами стран из списков ФАТФ.

Личный кабинет — главный инструмент взаимодействия

Росфинмониторинг подчеркивает, что Личный кабинетостается основной платформой для дистанционного взаимодействия. Через него ведомство:

• доводит информацию о новых нормативных актах;

• направляет уведомления о сроках подачи отчетов (например, о результатах проверки клиентов по «замораживающим» перечням);

• формирует интегральные показатели (индикаторы), которые позволяют компаниям самостоятельно оценивать качество своего внутреннего контроля и вовремя устранять недостатки.

Улучшение госуслуг

Ведомство также отметило прогресс в сфере постановки на учет. Благодаря автоматизации и внедрению форматно-логического контроля в формах заявлений, количество отказов в постановке на учет снизилось в 2,2 раза.

Рекомендуем всем субъектам 115-ФЗ внимательно изучить полный текст Обзора в своем Личном кабинете, чтобы актуализировать собственные процедуры внутреннего контроля и минимизировать риски при будущих проверках надзорных органов.

Наши каналы:  

• Telegram

• MAX

• VK

• Youtube

• Сайт

@amlclub