Дисциплина и стратегия или суета и стремление угадать рынок?
Недавно размещал пост про лучшую сделку на фондовом рынке. Тот самый инвестор до сих пор находится в позиции, и перебить его результат будет крайне сложно. Но давайте посмотрим, как это работает на российском рынке.
Представьте, что вы начали инвестировать в 2003 году. Вы ежемесячно вкладывали по 5 000 ₽ в акции крупнейших компаний РФ, системно реинвестируя все полученные дивиденды. Общая сумма вложений в каждую бумагу за эти 20+ лет составила бы около 1,38 млн ₽.
Вот как выглядел бы ваш капитал сегодня:
📌 Сбербанк 18-22 млн ₽
📌 Татнефть 15-20 млн ₽
📌 ЛУКОЙЛ 14-18 млн ₽
📌 Северсталь 13-17 млн ₽
📌 Норникель 9-12 млн ₽
📌 Газпром нефть 7-10 млн ₽
📌 Сургутнефтегаз-п 6-10 млн ₽
📌 Газпром 4-6 млн ₽
📌 МТС 3-5 млн ₽
*Среднегодовая доходность составила от 17-21% годовых (Сбер) до 7-10% (МТС).
А как же риски? 📉
Конечно, за два десятилетия на рынке были и неудачные истории (делистинги, банкротства, принудительные выкупы: ЮКОС, РАО ЕЭС, ТНК и др.). Но даже если допустить, что в ваш портфель попали бы акции этих компаний и вы потеряли бы в них все, суммарный убыток составил бы максимум 6 млн ₽ (но на самом деле вы бы потеряли не больше 2-х млн)
Сведем все к общему знаменателю:
🧮 Всего вложено: 12,42 млн ₽ (в успешные) + 6 млн ₽ (в неудачные) = 18,42 млн ₽.
✅ Итоговая оценка портфеля сейчас: от 89 до 120 млн ₽.
Стоит ли переживать о просадках?
В 2008 году рынок пережил катастрофическое падение: акции многих компаний обвалились на 75-90% ⚠️
📉 Сбер -88%
📉 Татнефть -82%
📉 ЛУКОЙЛ -73%
📉 Северсталь -91%
📉 Норникель -84%
📉 Газпром нефть -83%
📉 Сургутнефтегаз-п -88,9%
📉 Газпром -77%
📉 МТС -78%
Глядя на эти цифры, многие тогда поддались панике и продали свои активы, зафиксировав убытки.
Но те, кто продолжил придерживаться дисциплины, сегодня имеют многократный прирост капитала. Волатильность - это не риск, это цена, которую мы платим за долгосрочный успех.
❗️ Будущее рынка неизвестно. Единственный способ получить выдающийся результат - это дисциплинированные ежемесячные покупки на фиксированную сумму и обязательное реинвестирование дивидендов. Время на рынке всегда побеждает попытки угадать идеальный момент 😉
